En este artículo te explicaré cuáles son las 7 inversiones más rentables en lo que llevamos de siglo y compartiré contigo mi visión en cuanto a las diferentes clases de activos rentables que pueden ser más interesantes en los próximos años para alcanzar tus metas financieras.
Aunque nadie puede predecir el futuro, sin duda, tenemos datos de tendencias y expectativas que pueden ayudarnos a orientar nuestra estrategia de inversión en las próximas décadas, por eso puedo presentarte algunas de las mejores opciones de inversión.
Veamos dónde invertir en 2024 para aprovecharlas.
✅ Las 7 inversiones con más rentabilidad de estos últimos años
Efectivamente, a continuación, recopilo las 7 clases de activos de inversión más rentables en lo que va del siglo XXI, sin un orden en particular. Si tienes dudas sobre dónde es mejor invertir dinero para mejorar tus finanzas personales, echa un ojo a esta lista.
Ahora bien, ten en cuenta que, dentro de cada categoría de inversiones con alta rentabilidad, puede haber activos concretos con rentabilidades muy dispares entre sí.
Por tanto, siempre va a ser necesario realizar una labor de análisis de estos productos financieros que nos ayude a determinar en qué invertir específicamente, es decir, cuáles son inversiones de mayor rentabilidad.
Todo ello sin perder de vista la configuración global de nuestra cartera, que debería estar bien diversificada y adecuarse al nivel de riesgo que decidamos asumir.
Aquí tienes las mejores herramientas gratuitas para invertir en bolsa
Porque existen muchísimas; pero tras más de 20 años invirtiendo, he hecho una selección con las más potentes.
Ahorrarás mucho tiempo en la gestión de tus inversiones; además, te detallo la principal utilidad de cada una e inlcuyo ejemplos reales propios. Descubre aquí la selección de mis favoritas:
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➡️ #1. Renta variable
Probablemente, la renta variable sea una de las inversiones más rentables del presente siglo, igual que ha sucedido en el pasado.
Ten en cuenta, por ejemplo, que la rentabilidad acumulada del S&P 500 entre 1923 y 2023 ha sido de un 10,50 % anual de media (incluyendo dividendos).
En este gráfico puedes hacerte una idea de la evolución de este índice en los últimos años:
Por tanto, invertir en bolsa en su conjunto (al menos, la estadounidense) ha sido una de las inversiones más rentables durante mucho tiempo, y nada indica que vaya a dejar de serlo, aunque buenas rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras ni una inversión segura en el 100 % de los casos.
Por otra parte, los llamados «mercados emergentes» podrían tener una gran progresión en los próximos años, ya que se trata de países que están en plena expansión económica, apoyados por un acceso a la tecnología que no tiene precedentes. Pueden ser uno de los mejores sitios para invertir.
Por supuesto, y como sabes, hay multitud de formas de invertir en renta variable:
- Eligiendo acciones individuales. Puedes comprar acciones, ya sea por su potencial de crecimiento, por su política de dividendos o por su solidez y estabilidad.
- Utilizando fondos de inversión cotizados o ETF de gestión activa. Al invertir en fondos de inversión, delegas en gestores profesionales las decisiones de inversión.
- Utilizando productos indexados, tanto aquellos fondos de inversión más rentables como ETF. Esto te permite invertir en una cesta muy diversificada de acciones, de forma realmente económica y sin necesidad de contar con un gran capital.
- A través de robo advisors, que son entidades fintech que ofrecen un servicio de gestión de inversiones automatizado. De este modo, en función del perfil de cada inversor, el robo advisor selecciona las tipologías de activos más rentables y, dentro de esto, los activos más interesantes, haciendo todos los rebalanceos automáticamente.
Si tienes dudas sobre algunos de estos conceptos o acerca de cómo elegir bróker para comprar acciones y hacer inversiones rentables, aquí te explico cuáles son las mejores herramientas de inversión para mí.
Así podrás elegir las mejores acciones para invertir.
➡️ #2. Renta fija
Aunque la renta fija ha venido ofreciendo unas rentabilidades muy inferiores a las de la renta variable, me parece muy interesante incluirla en una cartera diversificada como inversión rentable, para compensar las oscilaciones más bruscas, que son habituales en algunas acciones.
Por tanto, aquí incluyo tanto la renta fija pública (como serían los Bonos del Estado y comprar Letras del Tesoro), como la corporativa de alta calidad (bonos y obligaciones de empresas privadas).
A pesar de lo que muchos creen, recuerda que se trata de inversiones que también pueden ser arriesgadas, sobre todo los activos del sector privado.
➡️ #3. Inmobiliario
La inversión inmobiliaria ha sido, también, una de las mejores formas de rentabilizar el dinero en las últimas décadas.
Ciertamente, la cifra concreta de rentabilidad inmobiliaria puede ser radicalmente distinta según el activo o el lugar en los que inviertas. Y es que, además de la inversión directa (comprar un inmueble para vender o alquilar), también puedes optar por otras inversiones relacionadas con bienes raíces:
- Adquirir fondos o ETF inmobiliarios, que invierten en distintos activos de este sector.
- Comprar participaciones en REITs o SOCIMIs, que son sociedades de inversión del sector inmobiliario que cotizan en bolsa como cualquier otra empresa.
- Participar en proyectos de crowdfunding inmobiliario (como los que te explico en los análisis mensuales de nuestra Cartera Inversor Inteligente), para la financiación colectiva de proyectos de fondos inmobiliarios
De este modo, no necesitas disponer de un gran capital ni comprometer la diversificación de tu cartera para acceder a este tipo de activos. No son exactamente las mejores inversiones a corto plazo, pero en pocos meses puedes empezar a ver resultados en forma de ingresos recurrentes o plusvalías.
➡️ #4. Criptomonedas
Nadie puede negar que las criptomonedas han sido una de las inversiones más rentables del siglo XXI donde invertir dinero con alta rentabilidad, aunque también de las más volátiles y arriesgadas.
Como referencia, te dejo este gráfico donde puedes ver la evolución de la cotización del bitcoin en los últimos años:
A pesar de que es difícil hacer un cálculo preciso, la rentabilidad anualizada que ha proporcionado la inversión en Bitcoin desde sus inicios hasta la actualidad se acerca al 106 %.
Sin duda, empezar a invertir en criptomonedas puede ser un reto y no es apto para todos los perfiles, pues se trata de una inversión muy volátil. Pero si te interesa, te animo a seguir aprendiendo e investigando sobre este tema, ya que su potencial de rentabilidad todavía puede ser muy elevado.
Si no sabes por dónde empezar, te recomiendo consultar mi glosario cripto, donde también encontrarás 3 oportunidades brutales que nos proporciona la blockchain.
➡️ #5. Negocios
Invertir en negocios puede ser una de las ideas de inversión más rentables, pero también de las más arriesgadas.
Al fin y al cabo, el mundo del emprendimiento está repleto de proyectos fallidos, grandes oportunidades y retos de todo tipo.
Por tanto, ya sea invirtiendo en startups o creando tu propio negocio, tendrás que dedicar tiempo y esfuerzo a analizar las distintas opciones antes de tomar una decisión.
Si optas por emprender un proyecto propio, tendrás que enfrentarte a cuestiones como la búsqueda de financiación (si no puedes hacerlo en solitario), trámites legales, creación del equipo, etc. En este sentido, es un tipo de inversión que requerirá el máximo de tu tiempo y atención, al menos durante los primeros años.
➡️ #6. Materias primas
La inversión en materias primas no siempre está en el radar del inversor particular, aunque algunos de los mejores inversores de la historia han hecho sus grandes fortunas en este ámbito.
Así, algunas de las principales materias primas en las que invertir dinero hoy en día son las siguientes:
- Metales: oro, plata, platino, aluminio, cobre, etc.
- Energía: petróleo, gas natural, hidrógeno, etc.
- Agricultura: maíz, soja, trigo, arroz, café, cacao, azúcar, algodón, etc.
- Ganadería: productos cárnicos, reses, etc.
- Otros recursos, como puede ser el agua.
Para materializarlas, puedes acudir a activos como los siguientes ejemplos de inversiones:
- Fondos de inversión convencionales o ETF especializados.
- Productos derivados como los futuros, solo aptos para inversores experimentados.
- Adquirir acciones de empresas que se dediquen a la extracción, procesado y comercialización de materias primas.
Sin duda, es un sector a tener muy en cuenta, dentro de una cartera bien diversificada.
➡️ #7. Inversiones alternativas
Finalmente, podemos incluir esta categoría también como una de las inversiones más rentables del siglo, aunque es necesario ser más específicos, para evitar confusiones.
Al fin y al cabo, dentro de las inversiones alternativas, podemos encontrarnos tanto activos que han generado rentabilidades espectaculares, como otros mucho más estables y, por supuesto, algunos que han resultado desastrosos.
En cualquier caso, suelen ser activos de menor liquidez que otros, aunque con ciertas excepciones.
Así, algunas de las categorías que me parecen más interesantes en este ámbito son las siguientes:
De todos modos, esta última categoría debería representar un pequeño porcentaje de tu cartera, salvo que seas un auténtico especialista en alguno de estos tipos de activos.
✅ Perspectivas de futuro para estas inversiones más rentables de este siglo
Aunque es imposible asegurar nada respecto a las mejores inversiones en 2024 para generar ingresos pasivos, creo que estos 7 tipos de activos tienen muchas probabilidades de seguir siendo algunas de las inversiones más rentables durante los próximos años.
Al fin y al cabo, se trata de categorías de activos, inversiones a largo plazo y a corto plazo, que han demostrado un magnífico historial de rentabilidad y que nada parece indicar que vayan a desaparecer en el futuro inmediato.
En Visual Capitalist, proponen las siguientes previsiones de rentabilidad para distintas clases de activos de cara a la próxima década:
Previsión rentabilidades próxima década (Fuente: https://www.visualcapitalist.com/10-year-annualized-forecasts-for-major-asset-classes/)
Sin duda, la mayor dificultad radicará en el proceso de selección de los activos concretos dentro de cada sección, ya que de poco vale acertar con la categoría si después nos equivocamos al elegir productos o activos específicos.
En cualquier caso, la diversificación puede ser tu mejor aliada para mantener un nivel de riesgo aceptable y minimizar el impacto de cualquier error a la hora de conformar tu cartera.
✅ ¿Qué otros activos financieros rentables pueden encabezar la clasificación los próximos años?
Indudablemente, en los próximos años pueden ir apareciendo dentro de las mejores inversiones a largo plazo tipologías de activos, sectores o inversiones concretas que pueden llegar a ofrecer rentabilidades tanto o más elevadas que las que acabamos de ver.
Piensa, por ejemplo, en ámbitos como los siguientes, que apenas están empezando a desplegar su potencial a día de hoy, pequeñas inversiones muy rentables y seguras, o con enorme potencial:
- Inteligencia artificial
- Robótica
- Genoma humano
- Conducción autónoma
- Nuevas fuentes de energía
- Realidad virtual y metaverso
Dentro de cada uno de estos sectores (así como en otros que puedan llegar a desarrollarse), habrá que tratar de identificar aquellas iniciativas con mayor potencial de rentabilidad, sin descuidar la diversificación, y la mejor opción para ti.
En este sentido, probablemente productos como los ETF sectoriales puedan ser una buena alternativa para participar en estos ámbitos tan prometedores.
Es decir, que tus inversiones no se tambaleen a la mínima, y que tu rentabilidad sea superior a la que obtiene la mayoría, que suele ser mediocre… Mini-curso gratuito de 7 lecciones: una pequeña y potente (y divertida) lección al día, durante 1 semana. Te apuntas aquí, y en un minuto ya estás leyendo la primera lección en tu email: ARUALEX INTERNATIONAL SRL te informa que los datos de carácter personal que nos proporciones rellenando el presente formulario serán tratados por ARUALEX INTERNATIONAL SRL como responsable de esta web. La finalidad de la recogida y tratamiento de los datos personales que te solicitamos es para enviarte nuestras publicaciones, promociones de productos y/o servicios y recursos exclusivos. La legitimación se realiza a través del consentimiento del interesado. Te informamos que los datos que nos facilitas estarán ubicados en los servidores de ActiveCampaign (proveedor de email marketing) a través de su empresa ActiveCampaign, LLC., ubicada en EEUU y acogida al EU Privacy Shield. Ver política de privacidad de ActiveCampaign. El hecho de que no introduzcas los datos de carácter personal que aparecen en el formulario como obligatorios podrá tener como consecuencia que no pueda atender tu solicitud. Podrás ejercer tus derechos de acceso, rectificación, limitación y suprimir los datos en info@elclubdeinversion.com así como el derecho a presentar una reclamación ante una autoridad de control. Puedes consultar la información adicional y detallada sobre Protección de Datos en nuestra política de privacidad.¿Quieres una cartera de inversión a prueba de tweets de Elon Musk?
✅ Consejos finales en la búsqueda de aquellas inversiones más rentables
Una vez analizadas las inversiones más rentables de este siglo, me gustaría insistir en tres aspectos clave para tu futuro como inversor:
- Recuerda que las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras. De este modo, los sectores o activos para invertir que mejor se han comportado en los últimos años podrían dejar de hacerlo en las décadas siguientes. De ahí la importancia de ser flexible y saber adaptarse a los cambios de tendencia.
- Trata de adecuar tu cartera a tu perfil de riesgo (Si no lo tienes claro, aquí lo puedes descubrir). En función de tu edad, tus ahorros, situación personal y familiar, estilo de inversión, tolerancia al riesgo y expectativas, deberás ir construyendo y modificando tu cartera. Si te encuentras cómodo, tendrás menos probabilidades de tomar decisiones de inversión erróneas o precipitadas. En este sentido, no es tan importante fijarse en la rentabilidad potencial, como en el nivel de pérdida máxima que estés dispuesto a asumir en tus inversiones para combatir la incertidumbre económica.
- Diversifica. Como te decía, la diversificación (en países, monedas, sectores y activos) es clave para reducir la volatilidad y riesgo global de tu cartera de inversiones con rentabilidad alta.
Por otra parte, es también interesante que puedas disfrutar del proceso de construcción de tu cartera. Al fin y al cabo, puede ser un aprendizaje muy enriquecedor y una experiencia vital de enorme valor de futuro. Recuerda que no es posible asegurar cuál es la mejor inversión, aunque, de todos modos, pueden existir varias acordes con tus objetivos de rentabilidad.
En cualquier caso, y como siempre, me encantará leer tu opinión en los comentarios sobre las mejores inversiones rentables en 2024.
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Hasta el próximo artículo, ¡te deseo unas muy felices inversiones!
14 comentarios en “Las 7 inversiones más rentables de este siglo. ¿Continuarán así los próximos años?”
Buenos días, muchas gracias por el resumen, la verdad que aquí se explica de forma muy detallada todas las inversiones que estoy estudiando y queda muy claro todo!!! Sigo aprendiendo con todo lo que publicais, gracias.
Mil gracias Borja. Como siempre, un placer leer tus comentarios. Un abrazo.
Hola,bon dia,lo encuentro todo correcto y perfecto,y estoy totalmente de acuerdo,pero los que acabamos de empezar,tenemos una edad y podemos invertir cantidades bajas,de entrada,como podemos arrancar?.
Se que empiezo tarde en este campo, pero me a enganchado totalmente.
Podrías darme algún consejo,y fiscalmente como funciona?. Perdona la extensión.Salut
Hola Josep. A nivel fiscal, depende del tipo de inversión, de tu lugar de residencia, de tus circunstancias… Algunas variables por las que es mejor contar con un asesor. Por otra parte, para empezar, elige un tipo de inversión que te atraiga, solo uno e investiga acerca de ella y cómo puedes entrar y aprender el proceso de esa inversión. Empezar es por una. Puedes echar un vistazo en el seguimiento que realizamos de manera pública en nuestra Cartera Inversor Inteligente. Mensualmente publicamos el seguimiento de todas las inversiones que componen esta cartera. En el link anterior, tienes todos los análisis mensuales de la cartera.
Hola , Andrea y equipo de soporte, siempre tus apreciaciones las muy en cuenta para analizar al momento de adquirir un activo, y este espacio con estas estrategias de inversión son de gran ayuda para tomar una buena decisión según a mi perfil de riesgo, gracias Andrea por tanta información de valor que nos suministras. muchas bendiciones
Es un placer poder aportar Arquímedes. Muchas gracias por tu feedback. Un abrazo.
Gracias por tan buena información.
Muy claras y y bien recomendadas para nosotros.
Es de gran ayuda para tener una mejor perspectiva de inversión.
Hola José Alfredo. Has sido muy amable con tu valoración. Mil gracias!
¡Hola! Muchas gracias por el artículo, Andrea. Me parecería muy interesante un futuro post sobre las formas de invertir actualmente en inteligencia artificial.
Saludos y gracias por el valor que aportas siempre.
Hola Toñi. Gracias por tu sugerencia, la tomaremos en cuenta para nuevo contenido. Un abrazo.
Hola Andrea y equipo, os escribo para daros las gracias por el trabajo que hacéis, sembrar la semilla de la curiosidad en todo tipo de inversiones y para todo tipo de economías, felicidades y gracias
Hola Inma. Muchísimas gracias por dejarnos un comentario tan bonito. Sigue alimentando esa curiosidad y no olvides tomar acción. Un abrazo.
Hola Andrea,
Muchas gracias por la información que nos aportas, ya que nos trasladas lo más importante a tener en cuenta, y ahora queda seleccionar qué activo puede ser más conveniente.
Me gustaría preguntarte dónde puedo mirar activos relacionados con la plata para poder decidirme por una forma particular de inversión.
Muchas gracias por todo.
Paquita
Hola Paquita, primero, darte las gracias por el feedback postivo. Te puedo animar a echar un vistazo haciendo clic aquí a un artículo del blog por el que podrías empezar a indagar acerca de este tipo de inversión, puesto que hay múltiples formas de realizar esta inversión. Primero decide en cuál y luego, a través qué intermediario puedes adquirir el activo correspondiente.