Cartera Inversor Inteligente | elclubdeinversion.com
cartera inversor inteligente

Presentamos la «Cartera Inversor Inteligente»

En este artículo presentamos la «Cartera Inversor Inteligente» que propone una serie de activos y plataformas en los que invertir para generar elevados ingresos de manera pasiva y segura. No te lo puedes perder si buscas nuevas – y muy rentables – ideas de inversión para hacer crecer tu patrimonio.

Introducción

A lo largo de los últimos meses muchos de nuestros lectores nos han contactado para preguntarnos por ideas para invertir. Hemos ido contestando a todas las solicitudes de manera individualizada a medida que las íbamos recibiendo.

Dado que dichas solicitudes se hacen cada vez más frecuentes, hemos decidido crear una cartera ficticia basada en una serie de plataformas de las que ya hemos hablado y a la que vamos a  realizar un seguimiento mensual público. Esperamos que dicha cartera ofrezca un alto rendimiento a pesar de requerir muy poco tiempo para ponerla en marcha y realizar su seguimiento. La hemos llamado «Cartera Inversor Inteligente».

Además, las inversiones que componen la cartera son replicables por cualquier otra persona desde la comodidad de su hogar pues se pueden realizar todas por internet.

De esta manera nuestros lectores podrán comprobar la rentabilidad de cada uno de los activos y plataformas de los que hablamos en El Club de Inversión a medida que pasan los meses y podrán decidir por sí mismos en cuáles les interesa invertir.

A continuación explicamos más detalladamente en qué consiste la cartera y cuál es su composición.

Qué es la Cartera Inversor Inteligente

Como acabamos de mencionar, la Cartera Inversor Inteligente es una cartera ficticia basada en activos y plataformas que ya hemos ido mencionando en el Club de Inversión.

Si bien la cartera es ficticia, nosotros mismos invertimos nuestro propio dinero en los activos y plataformas incluidos en esta cartera. El rendimiento que obtengamos será el que apliquemos a las cifras imaginarias incluidas en la cartera ficticia.

Es posible que en el futuro vayamos incorporando otros activos o plataformas que vayamos recomendando.

Seguimiento de la cartera «Inversor Inteligente»

Vamos a realizar el seguimiento de la cartera de manera mensual, a principios de mes.

Así pues, por regla general sustituirá al primer «correo del lunes» de cada mes. Ello debería permitir a nuestros lectores tener cierta previsión sobre la fecha de publicación de las actualizaciones de la cartera.

El seguimiento incluirá un resumen de la rentabilidad anualizada obtenida por cada uno de los activos y plataformas que componen la cartera, así como los beneficios obtenidos en el mes anterior y las ganancias acumuladas. Además, el seguimiento incluirá un breve resumen de las cambios más significativos (si los hubiera) para cada uno de los activos y plataformas.

Composición de la Cartera Inversor Inteligente

A continuación presentamos la composición de la Cartera Inversor Inteligente por categorías de activos e indicamos la cuantía invertida en cada activo.

Composición CII

En la siguiente sección indicamos, para cada activo, el retorno esperado en base a lo que cada activo/plataforma anuncia en su propia página. En el seguimiento mensual incluíremos el retorno verdadero obtenido por nuestra inversión en las distintas plataformas para que los lectores puedan comparar. Dicho esto, es importante recordar que las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidad futura.

También especificamos el capital de partida invertido en cada plataforma. Si las cuantías te parecen muy elevadas no tienes por qué preocuparte puesto que la gran mayoría de estas inversiones se puede hacer con una inversión mínima de 50€. Esto hace que la Cartera Inversor Inteligente sea replicable por cualquier lector, por pequeño que sea su capital de partida.

1. Bolsa

Nueva portada ARALP

Existen numerosas maneras de invertir en bolsa de manera rentable. Dado que la filosofía de la Cartera Inversor Inteligente es invertir en activos que ofrezcan elevados retornos sin tener que dedicarle demasiado tiempo, la inversión en bolsa de esta cartera va a estar realizada en base a la estrategia «Alto Rendimiento en Bolsa a Largo Plazo«. Dicha estrategia permite obtener un 18% de rentabilidad media dedicándole tan sólo 10 minutos al mes.

Hemos creado un curso que explica muy detalladamente cómo poner en práctica dicha inversión que puedes consultar pinchando en la página de presentación del curso. No se trata aquí de hacer auto-promoción de nuestro curso sino que verdaderamente es la mejor estrategia que conocemos para invertir en bolsa de manera realmente pasiva pero muy rentable a largo plazo. Como ya hemos mencionado, esta estrategia tan sólo requiere 10 minutos al mes pero puede ofrecer un retorno medio anual del 18% en base a las estadísticas históricas.

El capital de partida es de 20.000€ y está invertido en la plataforma (broker) InteractiveBrokers. El motivo por el que el capital invertido en bolsa es superior al invertido en cualquier otra plataforma (como veremos más abajo) es porque la bolsa ha demostrado su fiabilidad y rentabilidad durante más de 215 años, mientras que las demás plataformas son aun relativamente nuevas (unos 5 años para la más antigua). Pero como hemos dicho anteriormente, se puede replicar la inversión en bolsa con un capital muy inferior, de tan sólo unos cientos de euros para quien así lo desee.

2. Crowdlending (préstamos entre particulares)

A continuación presentamos una serie de plataformas para invertir en crowdlending, puesto que es importante diversificar la inversión no sólo dentro de una misma plataforma, sino también entre distintas plataformas.

La inversión inicial para nuestra cartera ficticia en cada una de estas plataformas es de 2.500€.

Mintos ofrece un retorno anual medio cercano al 12% (11,98% para ser exactos). Hasta la fecha ha ayudado a financiar más de mil millones de euros y actualmente (septiembre 2018) permiten invertir en más de 72.000 préstamos en 21 países, de 43 originadores distintos y se puede invertir en 12 monedas. El plazo de inversión puede ir desde varios días a más de 5 años. Además, un gran número de préstamos conllevan la garantía de recompra. Existe la posibilidad de activar la herramienta de auto-inversión.

Por estos motivos Mintos es nuestra plataforma preferida y está empezando a recibir, además, una gran atención mediática (por ejemplo en Forbes).

Puedes leer nuestra reseña completa de Mintos aquí.

 

Grupeer ofrece un retorno anual medio del 14,37%. Hasta la fecha ha ayudado a financiar casi 8 millones de euros y actualmente permiten invertir en préstamos en euros en 8 países, de 14 originadores distintos. La gran mayoría de los préstamos conlleva garantía de recompra y su plazo de vencimiento suele ser inferior a 12 meses. Existe la posibilidad de activar la herramienta de auto-inversión.

Por estos motivos – entre los que destaca la elevada rentabilidad – Grupeer es otra plataforma que también nos gusta mucho y que creemos que tiene un fuerte potencial de crecimiento.

Puedes leer nuestra reseña completa de Grupeer aquí.

 

 

Robocash ofrece un retorno anual medio del 14%. Hasta la fecha ha ayudado a financiar casi 2 millones de euros y actualmente permiten invertir en préstamos en euros en 3 países, de 3 originadores distintos. La totalidad de los préstamos conlleva garantía de recompra y su plazo de vencimiento es de 30 días. Únicamente se puede invertir de manera automática utilizando la herramienta de auto-inversión.

Se trata de una plataforma muy interesante puesto que permite invertir a muy corto plazo y obtener un elevado retorno de manera totalmente automatizada.

Puedes leer nuestra reseña completa de Robocash aquí.

 

Fast Invest ofrece un retorno anual medio cercano al 14%. Se trata de una plataforma muy nueva pero que ya permite invertir en préstamos en 4 divisas distintas en 4 países y de 21 originadores distintos. La totalidad de los préstamos conlleva garantía de recompra y su plazo de vencimiento es de hasta 12 meses. Se puede invertir tanto manualmente como mediante la utilización de la herramienta de auto-inversión.

Se trata de la plataforma que exige una inversión mínima más baja (tan sólo 1€ por préstamo) y que ofrece un retorno muy interesante. Es otra de las plataformas que creemos que tendrá un fuerte potencial de crecimiento en los próximos meses y años, motivo por el cual la hemos incluido en la Cartera Inversor Inteligente.

Puedes leer nuestra reseña completa de FastInvest aquí.

3. Crowdfunding inmobiliario

A continuación presentamos las plataformas de crowdfunding inmobiliario que componen nuestra propia cartera y, por lo tanto, la Cartera Inversor Inteligente. Utilizamos varias plataformas puesto que es importante diversificar y, además, cada una de ellas permite invertir en proyectos y países distintos.

La inversión inicial para nuestra cartera ficticia en cada una de estas plataformas es también de 2.500€.

 

logo crowdestate

Crowdestate ofrece un retorno anual medio cercano al 22% (21,88%). Hasta la fecha ha ayudado a financiar 87 proyectos inmobiliarios por un valor de más de 38 millones de euros. El plazo de inversión suele ser inferior a 12 meses aunque también hay proyectos con una fecha de vencimiento de entre 18 y 24 meses. A pesar de que los préstamos no conllevan garantía de recompra, el riesgo de impago es muy bajo. Ofrece la posibilidad de activar la herramienta de auto-inversión.

Por estos motivos Crowdestate es una de nuestras plataformas preferidas de crowdfunding inmobiliario.

Puedes leer nuestra reseña completa de Crowdestate aquí.

 

logo estateguru

Estateguru ofrece un retorno anual medio del 12,24%. Hasta la fecha ha ayudado a financiar proyectos inmobiliarios por un valor de más de 66 millones de euros. El plazo de inversión suele ser inferior a 12 meses aunque también hay proyectos con una fecha de vencimiento de entre 18 y 24 meses. A pesar de que los préstamos no conllevan garantía de recompra, el riesgo de impago es bastante bajo. Ofrece además, la posibilidad de activar la herramienta de auto-inversión.

Por estos motivos Estateguru es otra buena opción para diversificar nuestra inversión en crowdfunding inmobiliario.

Puedes leer nuestra reseña completa de Estateguru aquí.

 

logo housers

Housers ofrece un retorno por proyecto que suele situarse entre el 5 y el 10% (la rentabilidad media de los proyectos cerrados durante el segundo trimestre de 2018 ascendió a 10,65%). Hasta la fecha ha ayudado a financiar proyectos inmobiliarios por un valor de más de 60 millones de euros. El plazo de inversión suele ir de entre 12 meses hasta varios años. Al igual que ocurre con otras plataformas de crowdfunding inmobiliario, a pesar de que los préstamos no conllevan garantía de recompra, el riesgo de impago (que Housers llama tasa de incidencia) es realmente baja. En cambio, actualmente no disponen de herramienta de auto-inversión.

Puedes leer nuestra reseña completa de Housers aquí.

4. Whisky escocés en barrica

logo whiskyinvestdirect

El último activo que vamos incluir en la Cartera Inversor Inteligente es el whisky escocés en barrica mediante la plataforma WhiskyInvestDirect.

Ofrece una rentabilidad que va de entre el 13% y el 18% aproximadamente, según el horizonte de inversión y el tipo de whisky que escojamos.

El gran interés de añadir esta inversión a la Cartera Inversor Inteligente es que, siendo totalmente pasiva, permite diversificar nuestro patrimonio con activos que no mantienen ninguna correlación con los mercados financieros.

Además, dado que actualmente únicamente se puede invertir en whisky escocés en libras esterlinas, esta inversión nos permite diversificar las divisas en las que invertimos.

El capital de partida es de 2.500€.

Puedes leer nuestra reseña completa de WhiskyInvestDirect aquí (explicamos también cómo convertir tu divisa de base en libras).

Conclusión

La Cartera Inversor Inteligente permite a nuestros lectores ver los ingresos pasivos que generan nuestra propias inversiones mes a mes. Esperamos que esto les haga ver la importancia de invertir cuanto antes y damos varias ideas para comenzar a invertir en distintos activos.

Si aun no lo has hecho, te animamos encarecidamente a que te suscribas a nuestra newsletter para recibir la actualización mensual de la cartera en cuanto la publiquemos. Recibirás además como regalo de bienvenida nuestro eBook «4 maneras de generar ingresos pasivos». Para suscribirte no tienes más que pinchar aquí.

Si tienes cualquier duda acerca de la cartera «Inversor Inteligente» o si nos quieres dar alguna idea de activo que deberíamos incluir en la cartera, no dudes en dejar un comentario más abajo.

Y si crees que este artículo puede ser de interés para otras personas de tu entorno te animamos a que lo compartas con ellas. ¡Muchas gracias por adelantado!

14 comentarios en “Presentamos la «Cartera Inversor Inteligente»”

  1. Hola Andrea,
    Ya vi la actualización de la reseña de Envestio en YouTube sobre Autoinversión, recientemente instaurado en dicha Plataforma. En esta descripción de las plataformas con las que trabajas, y que voy siguiendo poco a poco, también deberías modificar la reseña en ese sentido más que nada con vistas a nuevos suscriptores de la página.
    En otro orden de cosas, desearía poder hacerte una consulta sobre un asunto del que tu tienes experiencia y que a mi me tiene inquieta, pero eso por privado entre tu y yo y cuando buenamente puedas. Te ruego me avises.

    1. El Club de Inversión

      Hola Angeles:
      Gracias por la sugerencia. La reseña de Envestio ya ha sido actualizada para reflejar el hecho de que ya disponen de una herramienta de auto-inversión. Para quien todavía no lo haya visto, aquí está la explicación de cómo programar de herramienta de auto-inversión de Envestio: https://www.elclubdeinversion.com/envestio/ (ver la sección donde se exponen las ventajas de invertir a través de Envestio)
      Un saludo

  2. Buenos dias: ¿la inversion en bolsa es en acciones y/o ETF y/o fondos indexados? me gustaria un articulo que comparara estas 3 altenativas entre si
    Felicidades por la marcha de la cartera inteligente
    Gracias y saludos

    1. Buenos días Manuel, al ser contenido de la estrategia del Curso ARALP no puedo entrar en detalles. Tomo nota de lo que nos solicitas. Muchas gracias. Un saludo.

  3. Buenos días Andrea.
    Perdone que dude pero la inversión inmobiliaria tanto en EEUU como la que tienes aquí en España dentro de que apartado la englobas?
    Un saludo.

  4. Deberías borrar Envestio de la lista, y en general diría que todas las empresas que no estén reguladas o no lleven al menos 4 años en el mercado y demuestren transparencia.

    1. Gracias por dejar tu comentario Rafito. Nos gustaría confirmar que todas y cada una de las plataformas e inversiones recomendadas en ECDI han sido utilizadas por Andrea durante bastante tiempo antes de invertir y le ha ido bien. Únicamente siendo así es cuando las recomienda. Lamentablemente es imposible predecir qué ocurrirá en el futuro y si otras se verán afectadas o no. Agradecemos tu punto de vista ;-).

      1. Hola, reciéntemente acabo de unirme y, la verdad, me parece todo muy interesante en cuanto las estrategias que explicáis y de echo, estoy valorando profundizar más en alguna que otra.

        Aunque, eso sí, reconozco me choca un poco y concretamente, la de los dividendos….para los que no nos gusta asumir ciertas bajadas del precio de cotización, máxime, en tendencias bajistas; como estrategia «segura» entiendo que es referida al retorno estratégico del dividendo aunque no así para con el precio de cotización de la acción, precio que por ortra parte es descontado al ser este repartido y que digamos podría hacar saltar stops o bajar demasiado de dejarlo fluctuar a sus anchas…es aquí, en asumir estas posibles bajadas, donde no me cuadra o algo no entiendo ya que al final podría ser un comido por lo servido o peor.

        Por otro lado, y dicho esto, a mí más concretamente, para seguir creciendo y sobre todo, «»»diversificando»»», me interesaría saber «»»mucho más»»» de cierta parte de la Bolsa, la cual, me llama bastante, tengo el concepto ej: futuros, derivados.. pero digamos que me encuentro muy, muy pez en la práctica para saber cómo operarlos o dónde ir y que, por ende, nunca he probado. El FOREX ya digoque no es para mí.
        Yo me refiero a todo lo referente a las M.P:oro, plata, broce…café, maiz, petroleo….ya que me parece una de las mejores maneras de tener valores, como bien indicas, que no se comporten de la misma manera ante las diferentes situaciones que puedan ocurrir en el mercado y actúen a modo de colchón.

        Agradecería más información sobre esto, y si ya la hai pero no la he visto, un link por favor.

        Un saludo y gracias de antemano.

        1. Hola Pedro ¡bienvenido! a El Club de Inversión. Respecto a tu consulta relacionada sobre inversiones en bolsa, nos gustaría informarte que disponemos de 2 cursos que pueden ser de tu interés. El primer enlace te mostrará más información sobre nuestro Curso ARALP (una estrategia a largo plazo) https://www.elclubdeinversion.com/curso-alto-rendimiento-en-bolsa/ y por otro lado, el Curso Completo de Inversión en Dividendos (para aquellos inversores que buscan conseguir ingresos pasivos cada mes) https://www.elclubdeinversion.com/curso-inversion-dividendos/ esperamos haberte podido ayudar. Un saludo 🙂

  5. Buenas,

    Primero felicitaros por el club con toda la información que proveéis.

    No conocía estas empresas de Crowd Lending. No entiendo como funcionan. ¿Cómo es posible que den un ~14% de interés cuando los prestamos e hipotecas están tan bajas? He visto anuncios de hipotecas a menos de 1%

    Gracias

    1. Buenos días David, ¡muchas gracias! por tus palabras :-). Respecto a tu consulta, el crowdlending requiere menos requisitos para quien solicita un préstamo y también ofrece un mayor anonimato. Los intereses a abonar por esa persona son mayores y de ahí que el prestatario obtenga un mayor rendimiento. En estos momentos no recomendamos invertir en ellas debido a la crisis. Sin embargo, son una excelente inversión pensando en el futuro. Un saludo

  6. Andrea buenas noches, gracias al club de inversión por la información que esta disponible, soy novato en inversiones de bolsa y en online, como es la opción crowdlending, que lo veo interesante para mi, mi pregunta: es necesario tomar un curso para empezar a dar los pasos iniciales en este tipo de inversiones?, mi interes es empezar a invertir con montos racionales y con retorno mensual, obviamente hay que es perar que pase este tiempo de emergencia sanitaria

    1. Hola Florencia, si sigues el análisis de la cartera mensual de Andrea, podrás ver que desde el pasado mes de marzo, no recomienda la inversión en crowdlending o crowdfunding. Debido a la crisis hay algunas plataformas que han tenido serios problemas. Un saludo 🙂

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