En este artículo presento la actualización de la «Cartera Inversor Inteligente» para el mes de junio 2021. El valor de la cartera ha aumentado en 952,55€. Estas son unas elevadas ganancias que he obtenido de manera totalmente pasiva.
A continuación explico en detalle cómo ha evolucionado cada inversión y lo que debes hacer si tú también quieres generar interesantes ingresos pasivos todos los meses con una cartera diversificada.
Introducción
La «Cartera Inversor Inteligente» es una cartera artificial basada en una serie de plataformas en las que invierto mi propio dinero y de las que ya he hablado en El Club de Inversión.
A continuación puedes ver la composición de la cartera a junio 2021.
Cabe hacer tres apuntes importantes este mes:
- La plataforma de crowdlending FastInvest salió de la cartera en mayo 2021 (aquí tienes la explicación del por qué), motivo por el cual ya no verás mencionada la plataforma en esta actualización ni en las posteriores. Esto es lo que justifica también que haya disminuido la cuantía invertida en crowdlending de manera general.
- En junio 2021 damos la bienvenida a una inversión que me hace particular ilusión, la inversión en empresas cotizadas que distribuyen dividendos. Más adelante en esta actualización te doy más detalles al respecto, pero te adelanto que el capital destinado a esta inversión es de 10.000€ (parte de los cuales provienen de los fondos que estaban invertidos en FastInvest), motivo por el cual el total de la cartera es ahora superior a lo que lo era en meses anteriores (55.599,72€ en la actualización de mayo 2021) y tiene ahora 5 categorías de inversiones en vez de las 4 que teníamos hasta ahora.
- Recuerda que las inversiones que componen la cartera son replicables por cualquier otra persona, aunque tu capital disponible para invertir sea inferior.
NOTA IMPORTANTE: personalmente invierto en muchos más activos que los que aparecen en esta cartera.
Si quieres saber en qué otros activos invierto, además de sentar adecuadamente las bases sobre las finanzas personales si tu objetivo es alcanzar la libertad financiera, te recomiendo encarecidamente la lectura de mi libro. Es un libro que está gustando mucho a juzgar por las valoraciones que están dejando los lectores en Amazon.
En el siguiente enlace tienes toda la información sobre el libro: Inversión: Claves para alcanzar la libertad financiera
Acceso a la hoja de cálculo que utilizo para realizar el seguimiento
Si deseas acceder a la hoja de cálculo que yo misma utilizo para realizar el seguimiento de mis propias inversiones y de la «Cartera Inversor Inteligente», no tienes más que pinchar aquí y seguir los pasos.
Automáticamente recibirás no sólo la hoja de cálculo, sino también un video privado de casi 15 minutos donde te explico cómo utilizar y adaptar la hoja de cálculo.
Resumen del mes de junio 2021
A continuación presento el resumen de la evolución de la cartera, dividido por plataformas.
Cabe destacar que a partir de ahora voy a utilizar esta nueva manera de mostrar esta información. Hasta ahora lo dividía en dos tablas (una para las inversiones a largo plazo y otra para las de corto y medio plazo), pero al haber ahora más inversiones, es más sencillo ver toda la información en una única tabla, tal y como te acabo de presentar.
[Nota: La celda del total de la inversión refleja no solo las ganancias obtenidas a través de las plataformas que se encuentran ahora mismo en cartera y que se ven reflejadas en la tabla, sino también las ganancias y pérdidas generadas por inversiones que ya no forman parte de la cartera].
Desglose de la Cartera Inversor Inteligente
A continuación explico más detalladamente los elementos que han influenciado el retorno obtenido en cada una de las inversiones.
#1. Bolsa
Como de costumbre, vamos a ver qué tal lo ha hecho la cartera ARALP y vamos a analizar también las tendencias del mercado bursátil de la mano del mayor índice del mundo, el S&P500.
ARALP
En junio 2021, la cartera se ha apreciado de 802,79€, lo cual equivale a un +3,36% respecto al mes pasado.
La inversión está realizada en base a la estrategia «Alto Rendimiento en Bolsa a Largo Plazo» (ARALP).
Dividendos
En junio 2021 lancé El Club de Dividendos, una membresía a través de la cual comparto la cartera de las empresas en las que invierto para obtener ingresos pasivos de la bolsa gracias a la inversión en empresas que distribuyen dividendos.
La membresía ha tenido una acogida increíble y son cientos y cientos de personas las apuntadas, por lo que a petición de bastantes miembros de El Club de Dividendos, he decidido incluir en la Cartera Inversor Inteligente una inversión de 10.000€.
El propósito de esta inversión es la obtención de ingresos pasivos de la bolsa a través de los dividendos, motivo por el cual en futuros actualizaciones reportaré en esta sección los dividendos obtenidos.
Dicho esto, aunque la revalorización de la cartera no es el principal propósito de esta inversión, visto que la inversión está realizada en excelentes empresas, muchas de las cuales están infravaloradas, es muy posible que también se vean importantes plusvalías en el medio y largo plazo. Por lo tanto, es posible que cada cierto tiempo (por ejemplo 6 meses) informe también de cómo está evolucionando el capital invertido para ofrecer la máxima transparencia.
Si en tu casa no solo quieres saber cuántos ingresos ha generado la inversión, sino también conocer las empresas en las que invierto y los motivos que me han conducido a seleccionar dichas empresas, para poder tú también invertir en ellas, no dudes en suscribirte a El Club de Dividendos.
Análisis de las tendencias del mercado bursátil
A continuación analizo brevemente lo que ha pasado en el mundo de la bolsa de manera más general.
Para ello incluyo a continuación la gráfica del índice S&P500 (el más seguido del mundo) con velas semanales, actualizado con datos de junio 2021.
Vemos que en junio 2021 el índice ha continuado con la pequeña consolidación de mayo, cerrando el mes en nuevos máximos históricos muy cerca de los 4.300. Algo impensable para muchos hace año y medio cuando comenzó la pandemia (seguramente recuerdes las fortísimas bajadas que vivieron los mercados financieros de todo el mundo en febrero y marzo 2020).
Muchos se preguntarán entonces: ¿cuánto más puede subir el S&P 500?
Recientemente publiqué un video donde hablo precisamente de si estamos o no ante una burbuja en la bolsa, te lo dejo a continuación por si quieres saber cuál es la opinión al respecto de Ray Dalio, uno de los mejores inversores de la historia. En el video también te hablo de 3 empresas defensivas que puede resultar interesante tener en cartera de cara a una posible futura crisis bursátil.
En cualquier caso, lo que debes saber es que es imposible saber hacia donde va a tender la bolsa en los próximos meses (aunque sí que sería más que deseable que el mercado se tomara un respiro tras el aumento de cerca de un 70% en el último año). Pero lo que sí que se sabe es que aunque se produzca una fuerte corrección o incluso una crisis bursátil (que tarde o temprano llegarán), a largo plazo el índice no solo se recuperará sino que seguirá subiendo.
En el siguiente gráfico puedes ver que en los últimos 40 años, desde 1980, el índice ha subido más de un 3.600% a pesar de las fuertes caídas que hubo durante la crisis de las puntocom, la crisis de las subprimes, y durante los primeros meses del confinamiento (como puedes apreciar, en 2020 hubo fuertes caídas que llevaron al índice a niveles de 2016), lo cual está francamente bien. Por lo tanto, en algunos casos ha tardado más en reponerse que en otros, pero el índice siempre acaba recuperándose y vuelve a marcar máximos históricos, por lo que, independientemente de lo que ocurra en el corto y medio plazo, se puede ser optimista cuando se tiene un horizonte de inversión mayor y se pueden esperar obtener unas muy buenas rentabilidades si se invierte a largo plazo.
Así pues, si inviertes en base a una estrategia a medio y largo plazo (como serían ARALP y la inversión en dividendos) simplemente debes asegurarte de seguir invirtiendo exactamente como te dicte tu estrategia. Es la mejor forma de invertir de manera rentable y, además, tener la mente tranquila al no exponerte al ruido de mercado que tanto abunda en estos momentos.
Y si inviertes a más corto y medio plazo (como hago yo por ejemplo en base al swing trading), entonces asegúrate que tienes una férrea gestión del riesgo que esté adaptada a las condiciones de mercado actuales.
Porque es precisamente en momentos como los que estamos viviendo ahora cuando es más importante que nunca tener una buena gestión del riesgo y un buen dominio de tus emociones para invertir de manera mecánica y no emocional. Esto es lo que determina la diferencia entre las personas que tienen éxito y las que fracasan al invertir en bolsa.
De hecho, si quieres aprender a dominar tus emociones a la hora de invertir en bolsa, te recomiendo encarecidamente que ves el siguiente video donde hablo de psicología del trading.
#2. Crowdlending
Otro mes más, la inversión en crowdlending ha generando unos interesantes ingresos totalmente pasivos.
La inversión en Mintos ha generado este mes unos ingresos pasivos de 12,61€.
A día de hoy, Mintos es una de las plataformas que mejor está gestionando los impagos debidos a la crisis sanitaria y que en mi opinión más saldrá reforzada una vez quede atrás la recesión.
Recientemente publiqué un video-tutorial completo sobre Mintos actualizado a 2021. Si estás considerando invertir en crowdlending y, más concretamente, en Mintos, creo sinceramente que deberías ver el video antes de hacerlo pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Mintos desde hace más de 5 años. Explico también qué tienes que hacer para obtener un interesante regalo de bienvenida del 0,5% del capital invertido en los 90 días desde el comienzo de la inversión.
La inversión en Grupeer no ha generado ingresos pasivos este mes.*
IMPORTANTE: actualmente no recomiendo invertir en Grupeer. Si deseas conocer el por qué, te animo a que leas la actualización de cartera de marzo 2020 donde lo explico en detalle.
La inversión en Robocash de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 24,46€.
Desde que reactivé la herramienta de auto-inversión todo funciona con normalidad por lo que no hay ninguna noticia que reportar. De hecho, es de las plataformas que mayor estabilidad han mostrado a pesar del impacto económico que está acarreando la crisis sanitaria. Eso se ve reflejado en las ganancias acumuladas desde el comienzo de la inversión pues Robocash es la que mayores ingresos pasivos ha generado de todas las plataformas que componen la cartera (excluyendo la bolsa), pues ha generado 969,42€, lo cual se traduce en una rentabilidad media superior al 13%, lo cual está francamente bien.
Recientemente publiqué un video-tutorial completo sobre Robocash actualizado a 2021. Si estás considerando invertir en crowdlending y, más concretamente, en Robocash, creo sinceramente que deberías ver el video antes de hacerlo pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Robocash desde hace más de 5 años.
Puedes leer mi reseña completa de Robocash aquí.
La inversión en Viainvest ha generado unos ingresos pasivos de 26,45€.
Desde que reactivé la herramienta de auto-inversión todo funciona con normalidad por lo que no hay ninguna noticia que reportar.
Puedes leer la reseña completa de Viainvest aquí (explico también cómo puedes obtener un interesante regalo de bienvenida).
#3. Crowdfunding inmobiliario
La inversión en Crowdestor ha generado unos ingresos pasivos de 12,15€.
En los últimos meses ha aumentado el número de impagos en la plataforma debido a la recesión económica y al tipo de proyectos que se financian a través de ella. Aun así, están haciendo grandes esfuerzos por conseguir negociar un plan de pagos con los distintos deudores, lo cual se aprecia en la rentabilidad media de la inversión, que sigue siendo superior al 11,5%.
En estos momentos los proyectos de crowdfunding inmobiliario que ofrecen una mayor rentabilidad para un periodo de inversión más corto sin duda alguna se encuentran en Crowdestor. Por ejemplo, algunos de los proyectos que están abiertos ahora mismo ofrecen más de un 30% de rentabilidad. Es por ello que es una de las plataformas en las que más estoy invirtiendo estos momentos sabiendo, eso si, siendo plenamente consciente de que el riesgo es superior al de otras de las otras plataformas en las que también estoy aumentando el capital invertido regularmente, tales como Mintos y Robocash.
Si quieres invertir en esta plataforma, puedes leer la reseña completa Crowdestor aquí.
La inversión en Crowdestate de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 9,48€.
En esta plataforma también ha aumentado el número de impagos en los últimos meses por lo mismos motivos, y también están negociando un plan de pagos con los distintos deudores. Habrá que ver cómo impactan los retrasos en los recobros y la rentabilidad que ofrece la plataforma, que sigue siendo interesante (9,6% actualmente).
Puedes leer mi reseña completa de Crowdestate aquí.
La inversión en Estateguru de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 32,55€.
Desde que reactivé la herramienta de auto-inversión todo funciona con normalidad por lo que no hay ninguna noticia que reportar.
Puedes leer mi reseña completa de Estateguru aquí.
La inversión en Housers de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 5,95€. Recuerda que Housers es la única plataforma de las que componen la cartera que ya deduce los impuestos del beneficio obtenido, por lo que esa cantidad es neta de impuestos.
Puedes leer mi reseña completa de Housers aquí.
#4. Whisky escocés en barrica
La inversión en whisky ha generado este mes una plusvalía latente de 26,11€.
Invierto en whisky escocés en barrica mediante la plataforma WhiskyInvestDirect. La cartera está invertida en whiskies tanto jóvenes como más maduros, y tanto de grano como de malta, para tener una buena mezcla.
Tal y como se puede apreciar del siguiente gráfico, en junio 2021 el valor del whisky ha seguido aumentado respecto a meses anteriores, continuando con el rebote que se produjo cuando terminaron las cuarentenas estrictas en el segundo trimestre del 2020.
Además, cabe recordar que el interés de invertir en whisky, más allá de la revalorización de la inversión en el momento de la venta, es que el whisky es un activo totalmente ajeno a las bolsas y demás activos en los que está invertida la cartera por lo que permite diversificar la cartera. Y, recordemos, la diversificación es muy importante de cara a las inversiones.
De hecho, recientemente publiqué un video-tutorial completo sobre WhiskyInvestDirect actualizado a 2021. Si estás considerando invertir en whisky escocés en barrica, creo sinceramente que deberías ver el video antes de hacerlo pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en esta plataforma desde hace más de 5 años.
Conclusión
Ya sabes todo lo que ha pasado con las inversiones que componen la cartera Inversor Inteligente en junio 2021.
El seguimiento de la Cartera Inversor Inteligente permite a mis lectores ver los ingresos pasivos que generan algunas de mis propias inversiones mes a mes. Espero que esto te haga ver lo fácil que es generar ingresos pasivos recurrentes (si se invierte en plataformas adecuadas y haciendo las cosas correctamente, claro está), así como entender la importancia de comenzar a invertir cuanto antes.
Si aun no lo has hecho, te invito a que te suscribas a la newsletter de El Club de Inversión para recibir las próximas actualizaciones mensuales de la cartera tan pronto como las publique. Recibirás además como regalo de bienvenida mi eBook «4 maneras de generar ingresos pasivos». Para suscribirte no tienes más que pinchar aquí.
Si tienes cualquier duda acerca de la cartera «Inversor Inteligente» o si me quieres dar alguna idea de cómo mejorar el seguimiento mensual que hago de la misma, no dudes en dejar un comentario más abajo.
Y si crees que este artículo puede ser de interés para otras personas de tu entorno te animamos a que lo compartas con ellas. ¡Muchas gracias por adelantado!
Gracias por la aportación Andrea, muchas gracias.
Una duda que me trae de cabeza; ¿cómo tienes en cuenta las comisiones, los cambios de divisa (al comprar acciones en dólares por ejemplo) y similares en la tabla de cálculo?
No consigo aclararme y conocer exactamente la rentabilidad de mis inversiones, porque por mucho que lo meto en la tabla, siempre faltan este tipo de datos t los resultados no son reales.
Hola Pablo :-), ¡muchas gracias! por dejar tu comentario. Respecto a tu consulta, nos consta que Andrea invierte en la bolsa en dólares, por lo que sería más sencillo en ese caso. Todo dependerá del perfil como inversor que se posea y la estrategia en la que se invierta. En cualquier caso, todas las cifras que se muestran sobre la inversión en ARALP y la bolsa en general, son posteriormente calculadas a euros para mostrar unas cifras más aproximadas. Esperamos haberte podido ayudar. Un saludo.
Yo tengo una duda muy similar, y creo que es a la que Pablo también se refiere, (independientemente del cambio de divisa), y es cómo contemplar el resto de comisiones (por la compra de acciones o custodia por ejemplo) en la tabla adjunta. Dicha tabla se limita a calcular la rentabilidad neta de esas operaciones (compra a un precio y revalorización en tal caso), pero dónde se incluyen los gastos derivados de las comisiones? Considero relevante tener en cuenta esos gastos (pueden ser un pico importante) y no sé cómo hacerlo. Quizás pueda ser una nueva futura entrada para el blog, «Cómo llevar el control de tus inversiones hasta el último céntimo» XD (ahí lo dejo). A ver si podéis echarme una mano con ello… GRACIAS 😉
Hola Pablo, ¡muchas gracias! por dejar tu comentario. Entendemos lo que nos comentas y los beneficios que tendría. Sin embargo, el objetivo de Andrea es ofrecer una representación aproximada de la inversión y que a la vez pueda ser simplificada. El hecho de incluir las distintas comisiones y gastos, haría mucho más complejo el proceso y su análisis. Otro factor es la confidencialidad que Andrea desea mantener al estar hablando de sus propias inversiones y por tanto el capital real que no desea desvelar. Su objetivo es poder ayudar a sus seguidores. Es por ello que los datos aportados y que deberán tenerse siempre en cuenta son los mostrados en la cartera de septiembre del 2018. Agradecemos tu comprensión en ese sentido. Un saludo.