Dónde invertir en tiempo de crisis >> Ideas + Acciones concretas

¿Invertir en tiempos de crisis es una locura? Aquí tienes mi respuesta (detallada y con datos)

No.

Al contrario.

Siempre es recomendable invertir, estemos en crisis o no.

Igualmente, si llevas tiempo siguiéndome, sabrás que me gusta argumentar todas mis afirmaciones. De ahí este artículo.

Y es que en él te voy a explicar en profundidad:

  • Por qué no pasa nada (a nivel de inversión) por estar en crisis.
  • Cómo puede ser un momento ideal para encontrar buenas oportunidades.
  • Dónde invertir en crisis (porque sí, debes adaptar tu estrategia a las condiciones del mercado).

Empecemos.

¿Es recomendable invertir en tiempos de crisis?

Como te he dicho antes: sí. Y lo es tanto si estás empezando, como si llevas ya tiempo. Te explico el porqué.

➡️ #1. Esto ya lo hemos vivido (y los mercados siempre han vuelto a subir)

El mercado es cíclico, y por tanto, las crisis también.

ciclos economicos ejemplos

Como puedes ver en la imagen, después de una depresión, vuelve a llegar un periodo de expansión.

Y lo mejor es que cuando estudias cómo se han comportado las anteriores crisis, puedes sacar datos muy interesantes. Por ejemplo, si analizamos el periodo comprendido entre 1900 y 2022 vemos que:

  • Se han dado 13 recesiones.
  • De media, duran unos 15 meses.
  • Se da una recesión, casi, cada 10 años.

Cada crisis es distinta, por supuesto, pero estos son los datos medios.

Además, y esto es importante, en otros periodos de recesión también se dieron circunstancias de:

  • Alta inflación: en el principio de la década de los 80 se llegó a una inflación sobre el 15%.
  • Subida del petróleo: en la crisis del Golfo el precio del petróleo sufrió fortísimas subidas.

En el gráfico que te dejo a continuación sobre la evolución histórica de los precios del petróleo, lo puedes ver con claridad.

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Fuente: https://www.macrotrends.net/1369/crude-oil-price-history-chart

Lo que te quiero decir con esto es que ya hemos vivido períodos de crisis donde se han dado guerras, inflación o subidas del coste de la energía.

Y a pesar de esto, la historia nos muestra que las crisis, a nivel de mercados, tienen una duración muy limitada (15 meses), y que después, vuelven a subir.

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Aquí tienes un gráfico con la evolución, desde 1950, del S&P 500, el índice que mejor refleja cómo está el mercado de forma global.

Como puedes ver, aunque hubo caídas cuando se dieron las crisis de las .com (principios del 2000), la de las subprimes (2008), o la del COVID (2020); los mercados se recuperaron y volvieron a subir superando sus límites anteriores.

Por eso, da igual que incluso compres en el momento más alto de un ciclo económico (aunque por supuesto, no es lo más recomendable), porque a largo plazo, los mercados de las principales potencias económicas volverán a subir.

Si te ha resultado interesante este breve análisis que he hecho sobre cómo se han comportado los mercados en momentos de crisis, te recomiendo que veas el directo que hice en mi canal de YouTube sobre este tema.

Si quieres estar al tanto de todos mis contenidos, te aconsejo que te apuntes a mi newsletter.

En ella no solo aviso de todos los directos que doy, sino que también mando información relevante sobre diferentes tipos de inversión, activos, estrategias, libros, herramientas, etc.

➡️ #2. En crisis también hay excelentes oportunidades

Que estemos en un período de crisis no significa que no se puedan seguir encontrando excelentes oportunidades. Por ejemplo, en plena pandemia, mientras muchísimos sectores se veían lastrados por el confinamiento, otros subieron como la espuma.

Fíjate en el gráfico de Kawamoto Corp, una empresa de mascarillas japonesa.

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Fuente: https://es.investing.com/equities/kawamoto-corp

Como ves, a principios del 2020 llegó a revalorizarse un 370% en menos de dos semanas.

O fíjate también en la evolución de Zoom, una empresa que ofrece un software para hacer videollamadas.

invertir_en_crisis_3
Fuente: https://es.investing.com/equities/zoom-video-communications

Como puedes ver, el crecimiento que experimentaron fue increíble. Y es lógico, en ese momento, la demanda de mascarillas o de soluciones para poder comunicarse online, creció de forma desorbitada.

Hay una frase muy conocida que dice:

“En tiempos de crisis, unos lloran y otros venden pañuelos».

Recuerda, en toda crisis surgen oportunidades. Lo importante es detectar lo que necesita la sociedad en cada momento.

➡️ #3. Más rentabilidad a largo plazo

Como he explicado muchas veces, de cara a obtener un precio de compra más competitivo, yo realizo compras promediadas.

Es decir, en vez de intentar predecir cuándo es el mejor momento para comprar y hacerlo todo de una, todos los meses ejecuto compras por la misma cantidad. 

Esto es interesante porque, por un lado, te permite alejarte de todo el ruido mediático, solo tienes que seguir tu plan marcado; y por el otro, rebajas el precio medio de compra de los activos.

Además, otra ventaja obvia es que en un periodo de crisis puedo comprar todavía a mejores precios.

➡️ #4. Ahora es obligatorio invertir (si ya has hecho los deberes)

Y con deberes me refiero a:

Teniendo estos dos puntos resueltos, es cuando recomiendo empezar a invertir.

La cuestión es que mientras antes podía ser una opción, la realidad es que ahora con la inflación que hay, es una necesidad.

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En el gráfico* puedes ver el efecto de la inflación en relación a distintos porcentajes. Fíjate que sobre una inversión inicial de 10.000 €, con una inflación al 10%, en 5 años, tu dinero valdría 5.904,90 €.

Por eso es tan importante que seas consciente de esto.

No invertir para corregir el efecto de la inflación supone perder capacidad adquisitiva año tras año. Y eso conlleva que tu calidad de vida vaya decreciendo.

Por eso, como mínimo, siempre deberías invertir para combatir el efecto de la inflación en tus ahorros.

*NOTA: Gráfico extraído de mi libro “Inversión: claves para alcanzar la libertad financiera” del que puedes leer el resumen aquí.

➡️ #5. ¿Qué no hacer? Entrar en pánico y cerrar tus posiciones

Este punto no entra dentro de lo que es la argumentación de por qué sí es interesante invertir en tiempos de crisis, pero me parece muy interesante mencionarlo.

Y es que muchas personas tienen miedo a invertir justo por esto.

Llega un periodo de recesión, ven que los mercados bajan, se ponen nerviosos, y venden aunque vayan a dar pérdidas. Y de aquí sale muchas veces el mito de que “invertir es solo para determinadas personas”, “está todo hecho para que pierdas”, etc.

Como te expliqué de inicio, los mercados son cíclicos, suben y bajan, y hay que prepararse en ese sentido. Pero cuando inviertes a largo plazo, “da igual” que llegue una crisis, los mercados de las principales potencias económicas estadísticamente deberían volver a subir. 

Ya has visto el gráfico del S&P 500, después de cada crisis, continuó subiendo.

Es lógico asustarse al ver los mercados caer, de ahí la importancia de trabajar tu psicología como inversor y aferrarte a tu estrategia haciendo compras promediadas.

Nota: tienes que entender que esto es una generalización y que debes valorar cada inversión que hayas hecho de forma específica. En algunos casos, aunque se produzcan bajadas por la crisis, algunos activos recuperarán; mientras que en otros, es posible que sí sea bueno que vendas (cierres posiciones).

Dónde invertir en tiempos de crisis

Saltamos a algo mucho más concreto.

Llega un período de crisis y surge la duda: ¿dónde invertimos? ¿Qué hacemos cuando se entra en recesión?

Te doy ideas concretas.

➡️ #1. Bolsa a largo plazo

De forma genérica, mi recomendación es que apuestes por el medio y largo plazo porque ahí es donde menos te vas a ver expuesto por los vaivenes del mercado.

En ese sentido, y como puedes ver en cada actualización que hago de la cartera del inversor inteligente, en bolsa yo sigo una estrategia de alto rendimiento a largo plazo (ARALP).

Es decir, según el momento de mercado en el que nos encontremos, escogemos el activo más remunerador para así optimizar la rentabilidad. Puedes aprender la estrategia y a aplicarla paso a paso con mi curso sobre ARALP, aquí puedes ver toda la información.

➡️ #2. Oro

Se trata del valor refugio por excelencia, y siempre es una buena opción para dar estabilidad a tu cartera.

Aquí te dejo un vídeo donde te doy más datos sobre cómo invertir.

Y también, la entrevista que le hice a Tomás Epeldegui, un gran experto en todo lo que tiene que ver con la inversión en oro.

Si te interesa este tipo de inversión, vas a encontrar información muy interesante en ambos vídeos.

➡️ #3. Inversiones defensivas

Se denomina inversiones defensivas, como su propio nombre indica, a aquellas cuyo objetivo no es obtener una alta rentabilidad, sino dotar de estabilidad a la cartera.

En ese sentido, tenemos empresas:

  • Eléctricas.
  • De alimentación.
  • Servicios públicos.
  • Etc.

Como ves, suelen estar vinculadas a sectores de bienes o servicios de primera necesidad (todo aquello que una persona necesita siempre).

➡️ #4. Whisky

La inversión en whisky es muy interesante porque además de poder obtener una alta rentabilidad, es un activo que tiene una correlación con el mercado muy baja.

Con correlación me refiero a que su evolución no está condicionada a lo que ocurra en los mercados.

Además, es una inversión que puedes realizar en libras esterlinas. Lo que te permite diversificar a nivel de divisa (siempre es interesante por si la que usas de base se devalúa).

Aquí tienes un artículo donde explico las ventajas de este tipo de inversión y las formas que tienes para invertir, y un vídeo con un tutorial detallado de la herramienta que uso para realizar esta inversión.

➡️ #5. Inmobiliario

Una de las desventajas de la inversión en inmobiliario (si adoptamos una estrategia de compra para alquilar o para vender), es que debemos hacer un desembolso importante de dinero (aquí estoy obviando el crowdfunding inmobiliario o la inversión a través de REITs Y SOCIMIs). 

Siempre es importante rastrear bien el mercado porque, antes o después, siempre aparecen buenas oportunidades; pero todavía más en un momento de crisis, porque vas a tener más opciones de encontrar inmuebles más baratos.

No obstante, ten cuidado a la hora de calcular la rentabilidad de la inversión.

Si por la crisis, los tipos de interés suben (y por lo tanto, la hipoteca también), debes revisar bien la rentabilidad final que vaya a dar la inversión por si deja de ser interesante.

➡️ #6. Criptomonedas

Al igual que con el resto de activos, un periodo de crisis es el momento perfecto para encontrar buenas oportunidades de cara a comprar (eso sí, recuerda revisar bien la información de cada proyecto para asegurarte de no caer en estafas).

No obstante, salvo que seas un inversor experimentado, te recomiendo que te focalices en el medio o largo plazo realizando compras promediadas (y que estos activos los utilices para generar ingresos pasivos).

[Conclusión] Sí, es recomendable invertir en tiempos de crisis

En líneas generales, lo más importante es mantener la calma.

Como inversor tienes que entender que los períodos de recesión son una parte del juego.

Son buenos porque te permiten comprar activos interesantes a precios más bajos, y así, cuando llegue de nuevo la fase de expansión, ver todo el potencial de la inversión.

Por eso, aférrate a tu estrategia, haz compras promediadas e intenta alejarte del ruido mediático para no dejarte contagiar por el pánico. También, como hemos visto, es mejor optar por el medio y largo plazo, ya que ahí es donde te vas a ver menos expuesto.

No obstante, ya sabes que tienes abiertos los comentarios para plantearme cualquier duda o comentario que te haya surgido al leer el post.

Hasta el próximo artículo, ¡te deseo unas muy felices inversiones!

10 comentarios en “¿Invertir en tiempos de crisis es una locura? Aquí tienes mi respuesta (detallada y con datos)”

  1. Muy buen artículo!! Se necesitan este tipo de informaciones para animar a la gente!
    Me interesaría saber tu opinión sobre los fondos long/short …¿Te parecen buena idea? Gracias!

  2. Hola Andrea, genial resumen. Me queda una duda, cuando en la parte de cripto, al final, dices «(y que estos activos los utilices para generar ingresos pasivos)», ¿A qué activos te refieres para generar ingresos pasivos? A las criptomonedas? Te refieres a ingresos pasivos a medio/largo plazo o que se van generando mes a mes? En ese caso, cómo generan ingresos pasivos las criptomonedas? Gracias!

  3. Muchísimas gracias, estupendo artículo, como siempre. He echado de menos tu opinión sobre el crowdlending. Podríamos esperar mayores impagos en tiempo de crisis y con ello mayor riesgo en nuestra inversión?

  4. Hola

    Muchas gracias por la publicación. Me gustaría saber si Andrea tiene algún articulo relacionado con inversión en energías renovables, más allá de la inversión en Bolsa en empresas energéticas tradicionales.

    Muchas gracias de nuevo.

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