+927,85€ Actualización Noviembre 2021 - El Club de Inversión
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+927,85€ Actualización Noviembre 2021

En este artículo presento la actualización de la «Cartera Inversor Inteligente» para el mes de noviembre 2021. El valor de la cartera ha aumentado en 927,85€. Estas son unas elevadas ganancias que he obtenido de manera totalmente pasiva.

A continuación explico en detalle cómo ha evolucionado cada inversión y lo que debes hacer si tú también quieres generar interesantes ingresos pasivos todos los meses con una cartera diversificada.

Te adelanto que este mes hay dos grandes novedades en la cartera, ¡No te las pierdas!

Introducción

La «Cartera Inversor Inteligente» es una cartera artificial basada en una serie de plataformas en las que invierto mi propio dinero y de las que ya he hablado en El Club de Inversión.

A continuación puedes ver la composición de la cartera a noviembre 2021.

composicion-cartera-noviembre-2021

Recuerda que las inversiones que componen la cartera son replicables por cualquier otra persona, aunque tu capital disponible para invertir sea inferior.

Portada del libro

NOTA IMPORTANTE: personalmente invierto en muchos más activos que los que aparecen en esta cartera.

Si quieres saber en qué otros activos invierto, además de sentar adecuadamente las bases sobre las finanzas personales si tu objetivo es alcanzar la libertad financiera, te recomiendo encarecidamente la lectura de mi libro. Es un libro que está gustando mucho a juzgar por las valoraciones que están dejando los lectores en Amazon.

En el siguiente enlace tienes toda la información sobre el libro:  Inversión: Claves para alcanzar la libertad financiera

 

Acceso a la hoja de cálculo que utilizo para realizar el seguimiento

Si deseas acceder a la hoja de cálculo que yo misma utilizo para realizar el seguimiento de mis propias inversiones y de la «Cartera Inversor Inteligente», no tienes más que pinchar aquí y seguir los pasos. 

Automáticamente recibirás no sólo la hoja de cálculo, sino también un video privado de casi 15 minutos donde te explico cómo utilizar y adaptar la hoja de cálculo.

Resumen del mes de noviembre 2021

A continuación presento el resumen de la evolución de la cartera, dividido por plataformas.

evolucion-cartera-noviembre-2021

Notas:

  • Las ganancias de la inversión en dividendos son muy inferiores a las de las demás plataformas que componen la cartera puesto que es una inversión que ha entrado en cartera en junio 2021, frente a septiembre 2018 para muchas de las otras. Por lo tanto, es de esperar que con el tiempo la cuantía de los dividendos aumente y se aproxime al rendimiento ofrecido por las demás inversiones que componen la cartera.
  • La celda del total de la inversión refleja no solo las ganancias obtenidas a través de las plataformas que se encuentran ahora mismo en cartera y que se ven reflejadas en la tabla, sino también las ganancias y pérdidas generadas por inversiones que ya no forman parte de la cartera, como por ejemplo Grupeer que, tal y como se explica más adelante, desaparece de la cartera este mes.

Desglose de la Cartera Inversor Inteligente

A continuación explico más detalladamente los elementos que han influenciado el retorno obtenido en cada una de las inversiones. 

#1. Bolsa

Como de costumbre, vamos a ver qué tal lo ha hecho la cartera ARALP y la inversión en dividendos, para posteriormente analizar también las tendencias del mercado bursátil de la mano del mayor índice del mundo, el S&P500. Pero antes de ello tengo un regalo muy especial para ti.

tool-kit-bolsa-portada

REGALO PARA TI

Después de más de 15 años invirtiendo en bolsa (y probar decenas de herramientas), te he preparado una selección de las mejores herramientas GRATUITAS para invertir en bolsa.

Te doy opciones para realizar análisis fundamental y técnico; pero también te explico cómo aprender a valorar cuál es el mejor bróker para ti, y cómo realizar el seguimiento de tus inversiones (con hoja de cálculo y vídeo explicativo incluido).

En una guía muy muy completa, que incluye tanto un PDF de más de 40 páginas como tutoriales en video y una hoja de cálculo para realizar el seguimiento de tus inversiones en bolsa. También verás ejemplos verdaderos de operaciones que yo misma he realizado, donde te indico el nombre de la empresa, el punto de entrada, de salida, el beneficio obtenido y mucho más.

Así que no deberías dejar pasar la oportunidad de recibir este regalo que te hago. Para acceder al toolkit de bolsa pincha aquí.

ARALP

Nueva portada ARALP

En noviembre 2021, la cartera se ha apreciado de 639,79€, lo cual equivale a un +2,35% respecto al mes pasado.

La inversión está realizada en base a la estrategia «Alto Rendimiento en Bolsa a Largo Plazo» (ARALP). Noviembre ha sido un mes con algo más de volatilidad de lo que hemos visto en los últimos meses, lo cual se justifica por los nuevos brotes del virus, tal y como explico a continuación. A pesar de ello, este mes únicamente he tenido que realizar el seguimiento de la cartera y constatar que, por el momento, seguimos invertidos en el mismo tipo de activos que el mes pasado pues, en estos momentos, es el activo más remunerador.

Dividendos

El Club de Dividendos es una membresía a través de la cual comparto la cartera de las empresas en las que invierto para obtener ingresos pasivos de la bolsa gracias a la inversión en empresas que distribuyen dividendos. Así pues, el propósito de esta inversión es la obtención de ingresos pasivos de la bolsa a través de los dividendos.

En noviembre 2021 la inversión ha distribuido 75,73€ de dividendos.

Si en tu caso no solo quieres saber cuántos ingresos ha generado la inversión, sino también conocer las empresas en las que invierto y los motivos que me han conducido a seleccionar dichas empresas, para poder tú también invertir en ellas, no dudes en suscribirte a El Club de Dividendos.

Análisis de las tendencias del mercado bursátil

A continuación analizo brevemente lo que ha pasado en el mundo de la bolsa de manera más general.

Para ello incluyo a continuación la gráfica del índice S&P500 (el más seguido del mundo) con velas semanales, actualizado con datos de noviembre 2021.

sp500-noviembre-2021-semanal

Vemos que en noviembre 2021 el índice continuó al alza las primeras semanas del mes volviendo a marcar nuevos máximos históricos. Sin embargo, la última semana del mes vio caídas debido a la aparición de la nueva variante del virus, que ha agitado a las bolsas de todo el mundo.

¿Es una mera corrección antes devolver a seguir subiendo con fuerza o, por el contrario, es el comienzo de un mercado bajista?

Sinceramente es imposible saberlo. Nadie puede predecir lo que pasará, por muy experto que sea.

Lo que sí que se puede decir es que la respuesta dependerá, entre otros factores, de cómo evolucionen las nuevas cepas del virus, las nuevas campañas de vacunaciones y, como no, también los tipos de interés de la Fed y demás bancos centrales puesto que ello tendrá un impacto sobre la inflación  que, por ende, impacta en las bolsas.

Además de ello hay que saber que los mercados son cíclicos y que, además sí que sería más que deseable que el mercado se tomara un respiro tras aumentar de manera constante desde hace 6 meses, y habiendo aumentado más de un 40% en los 12 últimos meses.

Independientemente de lo que pueda ocurrir en el corto plazo, aunque se produzca una fuerte corrección o incluso una crisis bursátil (que tarde o temprano llegarán), a largo plazo el índice no solo se recuperará sino que seguirá subiendo.

En el siguiente gráfico puedes ver que en los últimos 41 años, desde 1980, el índice ha subido un 4.000% a pesar de las fuertes caídas que hubo durante la crisis de las puntocom, la crisis de las subprimes, y durante los primeros meses del confinamiento (como puedes apreciar, en 2020 hubo fuertes caídas que llevaron al índice a niveles de 2016), lo cual está francamente bien. Por lo tanto, en algunos casos ha tardado más en reponerse que en otros, pero el índice siempre acaba recuperándose y vuelve a marcar máximos históricos, por lo que, independientemente de lo que ocurra en el corto y medio plazo, se puede ser optimista cuando se tiene un horizonte de inversión mayor y se pueden esperar obtener unas muy buenas rentabilidades si se invierte a largo plazo. 

sp500-agosto-2021-anual

Así pues, si inviertes en base a una estrategia a medio y largo plazo (como serían ARALP y la inversión en dividendos) simplemente debes asegurarte de seguir invirtiendo exactamente como te dicte tu estrategia. Es la mejor forma de invertir de manera rentable y, además, tener la mente tranquila al no exponerte al ruido de mercado que tanto abunda en estos momentos.

Y si inviertes a más corto y medio plazo (como hago yo por ejemplo en base al swing trading), entonces asegúrate que tienes una férrea gestión del riesgo que esté adaptada a las condiciones de mercado actuales.

Porque es precisamente en momentos como los que estamos viviendo ahora cuando es más importante que nunca tener una buena gestión del riesgo y un buen dominio de tus emociones para invertir de manera mecánica y no emocional. Esto es lo que determina la diferencia entre las personas que tienen éxito y las que fracasan al invertir en bolsa.

De hecho, si quieres aprender a dominar tus emociones a la hora de invertir en bolsa, te recomiendo encarecidamente que ves el siguiente video donde hablo de psicología del trading.

#2. Crowdlending

Otro mes más, la inversión en crowdlending ha generando unos interesantes ingresos totalmente pasivos.
La inversión en Mintos ha generado este mes unos ingresos pasivos de 21,56€.

A día de hoy, Mintos es una de las plataformas que mejor está gestionando los impagos debidos a la crisis sanitaria y que en mi opinión más saldrá reforzada una vez quede atrás la recesión. Además, recientemente recibió la licencia de inversión, por lo que esto da mucha más seguridad para los inversores al estar ahora la plataforma regulada. Hablaré más de ello en futuras actualizaciones de cartera (sé que es algo que me habéis pedido mucho) pues se espera que implementen cambios importantes en los próximos meses.

A la espera de que eso ocurra, si estás considerando invertir en crowdlending y, más concretamente, en Mintos, creo sinceramente que deberías ver el video-tutorial completo que hice hace unos meses donde no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Mintos desde hace más de 5 años

New Grupeer logo

La inversión en Grupeer no ha generado ingresos pasivos este mes.*

*IMPORTANTE: actualmente no recomiendo invertir en Grupeer. Si deseas conocer el por qué, te animo a que leas la actualización de cartera de marzo 2020 donde lo explico en detalle.

Desde junio 2020 la plataforma no ha generado ningún ingreso. Visto que las esperanzas de supervivencia de la plataforma son cada vez menores, en noviembre he decidido suprimir esta plataforma de la cartera. Es por eso que, de cara al futuro, he decidido retirar esta plataforma de la Cartera Inversor Inteligente y, por lo tanto, dejará de formar parte de las estadísticas mensuales. 

En este caso, como las probabilidades de recuperación de la inversión parecen pequeñas, por motivos de transparencia he optado por contabilizarlas como pérdidas en la columna de «ganancias totales desde el comienzo de la inversión» de la tabla anterior el capital invertido (2.500€) . Si en el futuro resulta que la plataforma se reactiva y proceden a los reembolsos, volvería entonces a reintegrar ese monto en la columna de ganancias, parque la tabla refleje la realidad en todo momento.

La inversión en Robocash de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 38,03€.

Desde que reactivé la herramienta de auto-inversión todo funciona con normalidad por lo que no hay ninguna noticia que reportar. De hecho, es de las plataformas que mayor estabilidad han mostrado a pesar del  impacto económico que está acarreando la crisis sanitaria. Eso se ve reflejado en las ganancias acumuladas desde el comienzo de la inversión pues Robocash es de las que mayores ingresos pasivos ha generado de todas las plataformas que componen la cartera, pues ha generado 1.135,43€, lo cual se traduce en una rentabilidad media de un 13,29%, lo cual está francamente bien. 

Recientemente publiqué un video-tutorial completo sobre Robocash actualizado a 2021. Si estás considerando invertir en crowdlending y, más concretamente, en Robocash, creo sinceramente que deberías ver el video antes de hacerlo pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Robocash desde hace más de 5 años.

Puedes leer mi reseña completa de Robocash aquí.

viainvest-logo

La inversión en Viainvest ha generado unos ingresos pasivos de 18,98€.

Desde que reactivé la herramienta de auto-inversión todo funciona con normalidad. Recientemente Viainvest obtuvo la licencia de inversión, por lo que es ahora una plataforma regulada, lo cual es un punto muy positivo para los inversores. Para poder seguir invirtiendo con ellos vas a tener que rellenar un sencillo cuestionario que te aparecerá en la web la próxima vez que te conectes a tu cuenta (o la primera vez que te conectas, si comienzas a invertir con ellos a partir de ahora). Es un cuestionario muy sencillo de rellenar y que no te llevará más de un par de minutos, por lo que sin duda es algo que debes hacer cuanto antes si deseas invertir en Viainvest.

Puedes leer la reseña completa de Viainvest aquí (explico también cómo puedes obtener un interesante regalo de bienvenida).

#3. Crowdfunding inmobiliario

 

Logo Crowdestor

La inversión en Crowdestor ha generado unos ingresos pasivos de 4,27€.

En los últimos meses ha aumentado el número de impagos en la plataforma debido a la recesión económica y al tipo de proyectos que se financian a través de ella. Aun así, están haciendo grandes esfuerzos por conseguir negociar un plan de pagos con los distintos deudores, lo cual se aprecia en la rentabilidad media de la inversión, que sigue siendo superior al 9,5% (aunque es cierto de que la rentabilidad ha ido cayendo desde hace meses).

Si quieres invertir en esta plataforma, puedes leer la reseña completa Crowdestor aquí.

logo crowdestate

La inversión en Crowdestate de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 33,05€.

En esta plataforma también ha aumentado el número de impagos en los últimos meses por lo mismos motivos, y también están negociando un plan de pagos con los distintos deudores. Habrá que ver cómo impactan los retrasos en los recobros y la rentabilidad que ofrece la plataforma, que sigue siendo interesante (8,78% actualmente).

Puedes leer mi reseña completa de Crowdestate aquí.

logo estateguru La inversión en Estateguru de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 14,15€.

Desde que reactivé la herramienta de auto-inversión todo funciona con normalidad por lo que no hay ninguna noticia que reportar.

Puedes leer mi reseña completa de Estateguru aquí.

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La inversión en Housers de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 7,84€. Recuerda que Housers es la única plataforma de las que componen la cartera que ya deduce los impuestos del beneficio obtenido, por lo que esa cantidad es neta de impuestos.

IMPORTANTE: actualmente recomiendo invertir en Housers con particular cautela pues por unos informes que llegaron a mi atención hace unos meses he podido ver que están pasando por una situación financiera complicada. Es por eso que yo personalmente he dejado de invertir en nuevos proyectos y, a medida que se vaya acumulando capital en mi cuenta de la devolución de los proyectos en los que ya he invertido en el pasado, retiraré el capital de la plataforma, en previsión de lo que pueda pasar en los próximos meses.

Puedes leer mi reseña completa de Housers aquí.

logo-reinvest24

Reinvest24 es una plataforma de crowdfunding inmobiliario en la que yo llevo un tiempo invirtiendo, pero que actualmente no forma parte de la cartera (pero podría pasar a hacerlo si hay interés por parte de la audiencia; dime tu opinión al respecto en comentarios más abajo).

Recientemente he publicado un video-tutorial de cómo invertir en la plataforma, paso a paso, que te dejo a continuación.

Verás que en el video menciono que si utilizas este enlace para abrir tu cuenta de Reinvest24, recibirás un regalo de bienvenida de 10€ cuando realices tu primera inversión. 

#4. Whisky escocés en barrica

 

logo whiskyinvestdirect La inversión en whisky ha generado este mes una plusvalía latente de 74,45€.

Invierto en whisky escocés en barrica mediante la plataforma WhiskyInvestDirect. La cartera está invertida en whiskies tanto jóvenes como más maduros, y tanto de grano como de malta, para tener una buena mezcla.

Tal y como se puede apreciar del siguiente gráfico, en noviembre 2021 el valor del whisky en libras esterlinas ha aumentado respecto a meses anteriores, siguiendo con el rebote que se produjo cuando terminaron las cuarentenas estrictas en el segundo trimestre del 2020.

whisky-noviembre-2021

Además, cabe recordar que el interés de invertir en whisky, más allá de la revalorización de la inversión en el momento de la venta, es que el whisky es un activo totalmente ajeno a las bolsas y demás activos en los que está invertida la cartera por lo que permite diversificar la cartera. Y, recordemos, la diversificación es muy importante de cara a las inversiones.

De hecho, recientemente publiqué un video-tutorial completo sobre WhiskyInvestDirect actualizado a 2021. Si estás considerando invertir en whisky escocés en barrica, creo sinceramente que deberías ver el video antes de hacerlo pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en esta plataforma desde hace más de 5 años.

#5. Criptomonedas

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Personalmente llevo invirtiendo en criptomonedas desde hace casi 5 años, pero lo cierto es que hasta la fecha no se me había ocurrido añadir la inversión en la cartera debido a su volatilidad.

Sin embargo, el mes pasado publiqué un video sobre cómo generar ingresos pasivos gracias a las criptomonedas a través de Nexo, que ha gustado mucho. Te lo dejo a continuación, por si aún no lo has visto.

Importante: si tu también deseas invertir a través de esta plataforma, no dudes en abrir tu cuenta utilizando este enlace para que recibas el regalo de bienvenida que comento en el video.

A raíz de la publicación de dicho video se me ha ocurrido que puede ser interesante añadir una inversión en dicha estrategia de inversión, pues encaja muy bien con el objetivo y  funcionamiento de la cartera.

Es por eso que, a partir de noviembre 2021, he decidido incluir una inversión en criptomonedas de 5.000€.

Las criptomonedas en las que está invertida la cartera fluctuarán con el paso del tiempo en función de las condiciones de mercado y los fundamentales de los distintos proyectos, pero a grandes rasgos estará invertida en Bitcoin, en las principales altcoins (Ethereum, Polkadot, Solana, etc) y en stablecoins.

El propósito de esta inversión es principalmente la obtención de ingresos pasivos a través de los intereses que se obtienen de las criptomonedas. Dicho esto, como los intereses que se reciben están denominados en criptomonedas y no en moneda fíat, la cuantía de los beneficios obtenidos inherentemente reflejará tanto los intereses recibidos como la posible revalorización de los mismos, todo ello convertido a euros.

Por último quería comentar que para poder invertir en Nexo, antes necesitas adquirir las criptomonedas a través de un exchange. Si estás comenzando en el mundo de las criptomonedas, mi recomendación en que utilices Coinbase.

A continuación te dejo un tutorial completo donde te explico cómo utilizarla, paso a paso.

 

Conclusión

Ya sabes todo lo que ha pasado con las inversiones que componen la cartera Inversor Inteligente en noviembre 2021.

El seguimiento de la Cartera Inversor Inteligente permite a mis lectores ver los ingresos pasivos que generan algunas de mis propias inversiones mes a mes. Espero que esto te haga ver lo fácil que es generar ingresos pasivos recurrentes (si se invierte en plataformas adecuadas y haciendo las cosas correctamente, claro está), así como entender la importancia de comenzar a invertir cuanto antes.

EbookSi aun no lo has hecho, te invito a que te suscribas a la newsletter de El Club de Inversión para recibir las próximas actualizaciones mensuales de la cartera tan pronto como las publique. Recibirás además como regalo de bienvenida mi eBook «4 maneras de generar ingresos pasivos». Para suscribirte no tienes más que pinchar aquí.

Si tienes cualquier duda acerca de la cartera «Inversor Inteligente» o si me quieres dar alguna idea de cómo mejorar el seguimiento mensual que hago de la misma, no dudes en dejar un comentario más abajo.

Y si crees que este artículo puede ser de interés para otras personas de tu entorno te animamos a que lo compartas con ellas. ¡Muchas gracias por adelantado!

14 comentarios en “+927,85€ Actualización Noviembre 2021”

    1. Hola Lucía, ¡muchas gracias! por el interés mostrado. Eres más que bienvenida a formar parte de él. Únicamente tendrás que seguir cada mes el vídeo de la cartera de Andrea, nada más ;-). Un saludo.

  1. Hola Andrea! Enhorabuena por tu trabajo, quería preguntarte por la fiscalidad de tu inversión en whisky. Tienes algún artículo hablando sobre ello? Se pagan impuestos por las ganancias latentes o solo al hacerlas efectivas? En que apartado se declararía? Gracias!

    1. Hola Juanjo, ¡muchas gracias! por tu valoración sobre el artículo publicado por parte de Andrea. Será en el momento de la venta cuando tengas que declarar las ganancias obtenidas. Para cualquier otra duda al respecto, te dejamos el email de Whisky Invest Direct. En nuestro caso y el de Andrea, siempre nos han contestado a todas nuestras dudas support@whiskyinvestdirect.com

  2. Buenas ,estaria bien un tutorial sobre como utilizar Ledger ya que en estos momentos las cryptos las tengo en la plataforma de coinbase y si que interesaria saber un poco mas.Muchas gracias

    1. Buenos días Javier ¡muchas gracias! por dejar tu comentario. Nos gustaría confirmar que Andrea dispone de un vídeo sobre el Ledger en Youtube, así como un totorial de Coinbase. Te invitamos a visualizarlo. Un saludo.

  3. Hola Andrea, gracias por el gran trabajo de la cartera inteligente que compartes cada mes contemplando si hace falta prescindir de alguna inversión o añadiendo otras interesantes como Nexo.
    Por mi parte si estaría bien incluir Reinvest24 como planteas para compensar alguna que has retirado y ir teniendo seguimiento tuyo de este tipo de plataformas que precisan de más diversificación y estar actualizado sobre posibles brechas de solvencia que tengan.

    Saludos,

    1. Hola Jordi ¡muchas gracias! por tus palabras hacia el contenido compartido por parte de Andrea. Tomamos nota de ello para estudiar la posibilidad de incluir en la cartera a Reinvest24. Un saludo.

  4. Hola Andrea!
    Me gustaría saber si has considerado invertir en cannabis de uso legal. Parece un mercado interesante con muchas perspectivas de crecimiento. Existe alguna plataforma de inversión en cannabis similar a las de crowdlending?

    Gracias!

    1. Hola Isaac ¡muchas gracias! por dejar tu comentario. Nos gustaría confirmar que en el blog encontrarás un artículo sobre la inversión de cannabis de uso legal y cómo puedes invertir en él. Esperamos haberte podido ayudar. Un saludo.

    1. Nos gustaría confirmar que por tema de confidencialidad, los datos aportados en la cartera por parte de Andrea, son una aproximación a la realidad. Para tener de una mejor idea desde el comienzo de su composición, te invitamos a revisar el vídeo de la cartera de septiembre del 2018.

  5. Hola Andrea
    Quería preguntarte si en las plataformas en las que inviertes en crowdlending, crowdfunding y whisky, son validas para invertir desde Chile?
    Saludos

    1. Hola Alexis, dependiendo de la plataforma, ésta puede estar o no disponible desde tu país. Nuestra sugerencia es contactar siempre a la cual tengas más interés. Alternativamente, al ser por lo general inversiones en euros, deberás utilizar una herramienta de conversión de tu moneda a euros. Te invitamos a considerar CurrencyFair. En el blog puedes encontrar un tutorial con un regalo 😉 un saludo.

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