-1.285,11€ Actualización Junio 2022

En este artículo presento la actualización de la «Cartera Inversor Inteligente» para el mes de junio 2022. El valor de la cartera ha disminuido en -1.285,11€, principalmente debido a las caídas de las bolsa a nivel mundial.

A continuación explico en detalle cómo ha evolucionado cada inversión y lo que debes hacer si tú también quieres generar interesantes ingresos pasivos todos los meses con una cartera diversificada.

Te animo a que leas el post hasta el final porque tengo un regalo muy especial para ti.

Introducción

La «Cartera Inversor Inteligente» es una cartera artificial basada en una serie de plataformas en las que invierto mi propio dinero y de las que ya he hablado en El Club de Inversión.

A continuación puedes ver la composición de la cartera a junio 2022.

Recuerda que las inversiones que componen la cartera son replicables por cualquier otra persona, aunque tu capital disponible para invertir sea inferior.

Evento Peak Investments – Traza tu camino hacia la libertad financiera de mi mano

Como sabrás si estás suscrito a la newsletter de El Club de Inversión, recientemente he lanzado Peak Investments, mi primer evento presencial.

Es un evento exclusivo con plazas limitadas y estas están volando. Así que si quieres conocerme en persona y aprender de mi mano a alcanzar la libertad financiera, apúntate rápido antes de que se agoten todas las plazas.

Se trata de un evento donde no solo vas a aprender muchísimo, sino que además te vas a llevar una experiencia única puesto que podrás conocer a otras personas con tus mismos objetivos, hacer actividades que te van a catalizar haca el éxito financiero y todo ello en un hotel 5 estrellas en el centro de Madrid para que sea una experiencia inolvidable.

Aquí tienes toda la información sobre el Evento Peak Investments.

Acceso a la hoja de cálculo que utilizo para realizar el seguimiento

Si deseas acceder a la hoja de cálculo que yo misma utilizo para realizar el seguimiento de mis propias inversiones y de la «Cartera Inversor Inteligente», no tienes más que pinchar aquí y seguir los pasos. 

Automáticamente recibirás no sólo la hoja de cálculo, sino también un video privado de casi 15 minutos donde te explico cómo utilizar y adaptar la hoja de cálculo.

Resumen del mes de junio 2022

A continuación presento el resumen de la evolución de la cartera, dividido por plataformas.

Notas:

• Las ganancias de la inversión en dividendos y en criptomonedas son muy inferiores a las de las demás plataformas que componen la cartera puesto que son una inversión que han entrado en cartera en junio y noviembre 2021 respectivamente, frente a septiembre 2018 para muchas de las otras. Por lo tanto, es de esperar que con el tiempo la cuantía de los beneficios generados por estas dos inversiones aumente y se aproxime al rendimiento ofrecido por las demás inversiones que componen la cartera.
• La celda del total de la inversión refleja no solo las ganancias obtenidas a través de las plataformas que se encuentran ahora mismo en cartera y que se ven reflejadas en la tabla, sino también las ganancias y pérdidas generadas por inversiones que ya no forman parte de la cartera.

Desglose de la Cartera Inversor Inteligente

A continuación explico más detalladamente los elementos que han influenciado el retorno obtenido en cada una de las inversiones. 

#1. Bolsa

Como de costumbre, vamos a ver qué tal lo ha hecho la cartera ARALP y la inversión en dividendos, para posteriormente analizar también las tendencias del mercado bursátil de la mano del mayor índice del mundo, el S&P500. Pero antes de ello tengo un regalo muy especial para ti.

ARALP

En junio 2022, la cartera  ha disminuido en -1.528,87€, lo cual equivale a un -5,77% respecto al mes pasado.

La inversión está realizada en base a la estrategia «Alto Rendimiento en Bolsa a Largo Plazo» (ARALP). Junio ha sido un mes con caídas debido a la incertidumbre que hay, entre otros, por las altas tasas de inflación y la subida de los tipos de interés por parte de la FED. Por ello nos vemos obligados a cambiar de activo, dejando el activo que veníamos utilizando hasta el momento y sustituyéndolo por otro que nos ofrezca mayor estabilidad en estos momentos.

Dividendos

El Club de Dividendos es una membresía a través de la cual comparto la cartera de las empresas en las que invierto para obtener ingresos pasivos de la bolsa gracias a la inversión en empresas que distribuyen dividendos. Así pues, el propósito de esta inversión es la obtención de ingresos pasivos de la bolsa a través de los dividendos.

En junio 2022 la inversión ha distribuido 37,32€ de dividendos.

Si en tu caso no solo quieres saber cuántos ingresos ha generado la inversión, sino también conocer las empresas en las que invierto y los motivos que me han conducido a seleccionar dichas empresas, para poder tú también invertir en ellas, no dudes en suscribirte a El Club de Dividendos.

Análisis de las tendencias del mercado bursátil

A continuación analizo brevemente lo que ha pasado en el mundo de la bolsa de manera más general.

Para ello incluyo a continuación la gráfica del índice S&P500 (el más seguido del mundo) con velas semanales, actualizado con datos de junio 2022.

Junio nos ha dejado mercados con caídas a través de todo el mundo. El S&P500 caía más de un 8,5% en junio y, en lo que va de año, ha bajado ya cerca de un 20%.

Seguimos lastrando problemas como la inflación la cual sigue al alza, al igual que los tipos de interés (por ejemplo, la FED subió sus tipos en un 0,75% hasta un 1,75%, la mayor subida de tipos en cerca de 30 años). Con todo ello suenan campanas de estanflación o, lo que es lo mismo, un estancamiento de la economía a la vez que sigue aumentando la inflación.

Incluso el Banco Mundial se unió a las advertencias recientes sobre el riesgo de estanflación y recortó su pronóstico de crecimiento de la economía global advirtiendo de que la economía podría alcanzar una desaceleración entre 2021 y 2024.

Todo ello se traduce en incertidumbre en los mercados, y solo cabe esperar y prepararse para lo que pueda suceder. Como siempre la base de todo ello es el conocimiento.

¿Quiere esto decir que comenzamos un mercado bajista que conllevará fuertes bajadas en los próximos meses?

Probablemente sí, pero sinceramente es imposible saberlo a ciencia cierta. Nadie puede predecir lo que pasará, por muy experto que sea.

Independientemente de lo que pueda ocurrir en el corto plazo, aunque entremos en una fuerte crisis bursátil, a largo plazo el índice no solo se recuperará sino que seguirá subiendo.

En el siguiente gráfico puedes ver que en los últimos 50 años el índice ha subido más de un 3.500% a pesar de las fuertes caídas que hubo durante la crisis de las puntocom, la crisis de las subprimes, durante los primeros meses del confinamiento y que está habiendo en este 2022, lo cual está francamente bien. Por lo tanto, en algunos casos ha tardado más en reponerse que en otros, pero el índice siempre acaba recuperándose y vuelve a marcar máximos históricos, por lo que, independientemente de lo que ocurra en el corto y medio plazo, se puede ser optimista cuando se tiene un horizonte de inversión mayor y se pueden esperar obtener unas muy buenas rentabilidades si se invierte a largo plazo. 

Así pues, si inviertes en base a una estrategia a medio y largo plazo (como serían ARALP y la inversión en dividendos) simplemente debes asegurarte de seguir invirtiendo exactamente como te dicte tu estrategia. Es la mejor forma de invertir de manera rentable y, además, tener la mente tranquila al no exponerte al ruido de mercado que tanto abunda en estos momentos.

Y si inviertes a más corto y medio plazo (como hago yo por ejemplo en base al swing trading), entonces asegúrate que tienes una férrea gestión del riesgo que esté adaptada a las condiciones de mercado actuales.

Porque es precisamente en momentos como los que estamos viviendo ahora cuando es más importante que nunca tener una buena gestión del riesgo y un buen dominio de tus emociones para invertir de manera mecánica y no emocional. Esto es lo que determina la diferencia entre las personas que tienen éxito y las que fracasan al invertir en bolsa.

De hecho, si quieres aprender a dominar tus emociones a la hora de invertir en bolsa, te recomiendo encarecidamente que ves el siguiente video donde hablo de psicología del trading.

También si te estás preguntando si es posible invertir de forma rentable y conseguir la libertad financiera con estas condiciones tan desfavorables que nos ofrece el mercado actualmente, te recomiendo el siguiente video donde explico como hacerlo. Es un video de suma actualidad pues se publicó hace tan solo unos días.

#2. Crowdlending

Otro mes más, la inversión en crowdlending ha generando unos interesantes ingresos totalmente pasivos.

Muchos me habéis preguntado cómo afecta la guerra entre Rusia y Ucrania a las plataformas de crowdlending. Decir que cada plataforma lo está gestionando de una manera diferente según su exposición al mercado ruso y ucraniano, pero  por el momento no parece que haya afectado de manera notaria a la cartera. Si en el futuro la situación se revertiera contaría cómo adapto la estrategia de inversión en crowdlending.
La inversión en Mintos ha generado este mes unos ingresos pasivos de 14,33€.

Hace unas semanas mantuve una conversación con el CEO de la compañía, que estuvo contestando a las dudas que le plantee sobre la nueva plataforma y la protección que ofrecen a los inversores ahora que son una entidad regulada. Tengo intención de publicar un tutorial próximamente explicando qué es Mintos Notes, los principales cambios en la plataforma y demás información relevante para los inversores.

IMPORTANTE: Mintos ha vuelto a activar los regalos de bienvenida para nuevos inversores, por lo que si todavía no has invertido con ellos pero crees que te puede interesar añadir el crowdlending a tu cartera, puedes hacerlo utilizando este enlace para obtener un muy interesante regalo de bienvenida por su parte.

A la espera de que publique el tutorial actualizado sobre Mintos, puedes ir viendo el video-tutorial completo que hice el año pasado donde no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Mintos desde hace más de 5 años.

La inversión en Robocash de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 26,82€.

Todo funciona con normalidad por lo que no hay ninguna noticia que reportar. De hecho, es de las plataformas que mayor estabilidad han mostrado a pesar del  impacto económico que está acarreando la crisis sanitaria. Eso se ve reflejado en las ganancias acumuladas desde el comienzo de la inversión pues Robocash es una de las que mayores ingresos pasivos ha generado de todas las plataformas que componen la cartera, pues la rentabilidad media desde el comienzo de la inversión es de más de un 13% anual, lo cual está francamente bien. 

Si estás considerando invertir en crowdlending y, más concretamente, en Robocash, creo sinceramente que deberías ver el video-tutorial que te dejo a continuación pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Robocash desde hace más de 5 años.

Puedes leer mi reseña completa de Robocash aquí.

La inversión en Viainvest ha generado unos ingresos pasivos de 33,04€.

Hace unos meses Viainvest obtuvo la licencia de inversión, por lo que es ahora una plataforma regulada, lo cual es un punto muy positivo para los inversores. Para poder seguir invirtiendo con ellos vas a tener que rellenar un sencillo cuestionario que te aparecerá en la web la próxima vez que te conectes a tu cuenta (o la primera vez que te conectas, si comienzas a invertir con ellos a partir de ahora). Es un cuestionario muy sencillo de rellenar y que no te llevará más de un par de minutos, por lo que sin duda es algo que debes hacer cuanto antes si deseas invertir en Viainvest.

Por lo demás, todo funciona con normalidad por lo que no hay más noticias que reportar.

Puedes leer la reseña completa de Viainvest aquí (explico también cómo puedes obtener un interesante regalo de bienvenida).

#3. Crowdfunding inmobiliario

La inversión en Crowdestor ha generado unos ingresos pasivos de 11,66€.

En los últimos meses ha aumentado el número de impagos en la plataforma debido a la recesión económica y al tipo de proyectos que se financian a través de ella. Aun así, están haciendo grandes esfuerzos por conseguir negociar un plan de pagos con los distintos deudores, lo cual se aprecia en la rentabilidad media de la inversión, que sigue siendo superior al 10%.

Si quieres invertir en esta plataforma, puedes leer la reseña completa Crowdestor aquí.

La inversión en Crowdestate no ha generado ingresos pasivos este mes.

En esta plataforma también ha aumentado el número de impagos en los últimos meses por lo mismos motivos, y también están negociando un plan de pagos con los distintos deudores. Esto implica que la rentabilidad media de la plataforma ha ido cayendo desde hace varios meses.

Como ya te comenté el mes pasado, a pesar de que la rentabilidad media de esta inversión sigue siendo correcta (actualmente se sitúa en un 8%), personalmente he decidido no reinvertir en nuevos proyectos que ofrece la plataforma. Es por eso que según voy recibiendo la devolución del capital invertido y los intereses devengados, voy retirando los fondos a mi cuenta bancaria para poder destinarlo a otras inversiones más rentables.

Puedes leer mi reseña completa de Crowdestate aquí.

La inversión en Estateguru de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 15,36€.

Todo funciona con normalidad en relación a esta plataforma por lo que no hay ninguna noticia que reportar.

Puedes leer mi reseña completa de Estateguru aquí.

La inversión en Housers de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 10,35€. Recuerda que Housers es la única plataforma de las que componen la cartera que ya deduce los impuestos del beneficio obtenido, por lo que esa cantidad es neta de impuestos.

IMPORTANTE: actualmente recomiendo invertir en Housers con particular cautela pues por unos informes que llegaron a mi atención hace unos meses he podido ver que están pasando por una situación financiera complicada. Es por eso que yo personalmente he dejado de invertir en nuevos proyectos y, a medida que se vaya acumulando capital en mi cuenta de la devolución de los proyectos en los que ya he invertido en el pasado, retiraré el capital de la plataforma, en previsión de lo que pueda pasar en los próximos meses.

Puedes leer mi reseña completa de Housers aquí.

Reinvest24 es una plataforma de crowdfunding inmobiliario en la que yo llevo un tiempo invirtiendo, pero que actualmente no forma parte de la cartera (pero podría pasar a hacerlo si hay interés por parte de la audiencia; dime tu opinión al respecto en comentarios más abajo).

Recientemente he publicado un video-tutorial de cómo invertir en la plataforma, paso a paso, que te dejo a continuación.

Verás que en el video menciono que si utilizas este enlace para abrir tu cuenta de Reinvest24, recibirás un regalo de bienvenida de 10€ cuando realices tu primera inversión. 

#4. Whisky escocés en barrica

La inversión en whisky ha generado este mes una plusvalía latente de 53,21€.

Invierto en whisky escocés en barrica mediante la plataforma WhiskyInvestDirect. La cartera está invertida en whiskies tanto jóvenes como más maduros, y tanto de grano como de malta, para tener una buena mezcla.

Tal y como se puede apreciar del siguiente gráfico, en junio 2022 el valor del whisky en libras esterlinas ha aumentado respecto a meses anteriores.

Últimamente están lloviendo ofertas de embotelladoras con unos premiums muy interesantes, que hacen que se esté disparando la rentabilidad de estás inversiones.

Recordar que estas inversiones siguen ofreciendo una magnífica rentabilidad (18,71% anual de media desde el comienzo de la inversión en septiembre 2018).

Hasta la fecha invertía a través de los «quick-buy packages» pero que por falta de stock los han puesto en pausa temporalmente. Se puede hacer dos cosas, o esperar a que los vuelvan a habilitar (pero ellos mismos no saben cuándo volverán a estar disponibles) o sino intentar replicarlos manualmente. Si se replica manualmente, la idea entonces es comprar whiskies más jóvenes (de entre 6 y 12 meses aproximadamente) como más maduros (de entre 2 y 4 aproximadamente), y combinar de malta y grano.

También es bueno diversificar entre distintas destilerías para tener una cartera bien equilibrada. Para quien no sepa cómo introducir una orden de compra en el «live order» board, la propia página de WhiskyInvestDirect te ofrece un tutorial paso a paso explicándolo todo en detalle por lo que se recomienda que se vea ese pequeño tutorial (no es un video, son imágenes que se van desfilando en la pantalla) para saber cómo hacerlo. Y pedir que si hay interés porque publique un video actualizado al respecto que me lo digan, y si veo que hay bastante interés pues lo haré encantada.

Además, cabe recordar que el interés de invertir en whisky, más allá de la revalorización de la inversión en el momento de la venta, es que el whisky es un activo totalmente ajeno a las bolsas y demás activos en los que está invertida la cartera por lo que permite diversificar la cartera. Y, recordemos, la diversificación es muy importante de cara a las inversiones.

He grabado un video-tutorial completo y actualizado de cómo invertir con WhiskyInvestDirect en 2022 que publicaré el 17 de julio en el canal. Hasta entonces, si estás considerando invertir en whisky escocés en barrica, puedes ir viendo el video que grabé antes de hacerlo pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en esta plataforma desde hace más de 5 años.

#5. Criptomonedas

En noviembre 2021 le dimos la bienvenida a la inversión en criptomonedas a través de la plataforma Nexo.

Esta inversión tiene por propósito generar ingresos pasivos gracias a las criptomonedas. A continuación te dejo un tutorial completo de la plataforma Nexo.

Importante: si tu también deseas invertir a través de esta plataforma, no dudes en abrir tu cuenta utilizando este enlace para que recibas el regalo de bienvenida que comento en el video.

En junio 2022 la inversión ha generado 41,68€.

Las criptomonedas en las que está invertida la cartera fluctuarán con el paso del tiempo en función de las condiciones de mercado y los fundamentales de los distintos proyectos, pero a grandes rasgos está invertida en Bitcoin, en las principales altcoins (Ethereum, Polkadot, Solana, etc) y en stablecoins.

El propósito de esta inversión es principalmente la obtención de ingresos pasivos a través de los intereses que se obtienen de las criptomonedas. Dicho esto, como los intereses que se reciben están denominados en criptomonedas y no en moneda fíat, la cuantía de los beneficios obtenidos inherentemente refleja tanto los intereses recibidos como la posible revalorización de los mismos, todo ello convertido a euros.

Por último quería comentar que para poder invertir en Nexo, antes necesitas adquirir las criptomonedas a través de un exchange. Si estás comenzando en el mundo de las criptomonedas, mi recomendación en que utilices Coinbase.

A continuación te dejo un tutorial completo donde te explico cómo utilizarla, paso a paso.

Por último, cabe hacer un pequeño apunte respecto al mundo de las criptomonedas de manera más general. Desde finales de noviembre 2021 hemos visto fuertes bajadas en el mercado de las criptomonedas, por motivos varios. Si bien estas bajadas lógicamente afectan al valor de la cartera, no se ven reflejadas en  esta actualización por dos motivos:

• El propósito de la inversión en criptomonedas de esta cartera es obtener ingresos pasivos de las criptomonedas. Si además se obtienen revalorizaciones serán muy bienvenidas, pero no es el propósito principal (al igual que no lo es cuando en bolsa invertimos para obtener ingresos pasivos a través de los dividendos). De ahí que en esta actualización comente cuánto han sido los ingresos pasivos recibidos por parte de las criptomonedas, pero no cuánto ha fluctuado la cartera en su conjunto porque no es el propósito.
• En cualquier caso, esta es una inversión a medio y largo plazo. Yo personalmente confío mucho en todas las criptomonedas en las que está invertida la cartera, por lo que esta volatilidad que se ve en el corto plazo es irrelevante cuando se tiene una visión a largo plazo y la firme convicción – como es la mía – de que las criptomonedas aportan tanto valor actualmente y más aun lo harán en el futuro que su precio debería aumentar considerablemente en el futuro.

También, la plataforma de criptopréstamos Celsius Network habría despedido a 150 empleados que constituyen el 25% de su plantilla, a consecuencia de la crisis de liquidez del prestamista de criptomonedas que ha llevado a congelar todos los fondos de sus clientes.

Lo que supone un varapalo para el mundo cripto ya que como consecuencia la gente y los inversores pierden la confianza de estos activos. No obstante la compañía ha declarado que se encuentra en una gran reestructuración de la compañía para solucionar dicha situación.

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Después de más de 5 años invirtiendo en criptomonedas (y probar decenas de herramientas y estrategias de inversión), he decidido crear una clase completa de iniciación a las criptomonedas TOTALMENTE GRATUITA.

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Conclusión

Ya sabes todo lo que ha pasado con las inversiones que componen la cartera Inversor Inteligente en junio 2022.

El seguimiento de la Cartera Inversor Inteligente permite a mis lectores ver los ingresos pasivos que generan algunas de mis propias inversiones mes a mes. Espero que esto te haga ver lo fácil que es generar ingresos pasivos recurrentes (si se invierte en plataformas adecuadas y haciendo las cosas correctamente, claro está), así como entender la importancia de comenzar a invertir cuanto antes.

Si aun no lo has hecho, te invito a que te suscribas a la newsletter de El Club de Inversión para recibir las próximas actualizaciones mensuales de la cartera tan pronto como las publique. Recibirás además como regalo de bienvenida mi eBook «4 maneras de generar ingresos pasivos». Para suscribirte no tienes más que pinchar aquí.

Si tienes cualquier duda acerca de la cartera «Inversor Inteligente» o si me quieres dar alguna idea de cómo mejorar el seguimiento mensual que hago de la misma, no dudes en dejar un comentario más abajo.

Y si crees que este artículo puede ser de interés para otras personas de tu entorno te animamos a que lo compartas con ellas. ¡Muchas gracias por adelantado!