+1.159,62€ Actualización Julio 2022 - El Club de Inversión
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+1.159,62€ Actualización Julio 2022

En este artículo presento la actualización de la «Cartera Inversor Inteligente» para el mes de julio 2022. El valor de la cartera ha aumentado en +1.159,62€, principalmente debido a los rebotes que han sufrido las bolsas a nivel mundial.

A continuación explico en detalle cómo ha evolucionado cada inversión y lo que debes hacer si tú también quieres generar interesantes ingresos pasivos todos los meses con una cartera diversificada.

Te animo a que leas el post hasta el final porque tengo un regalo muy especial para ti.

Introducción

La «Cartera Inversor Inteligente» es una cartera artificial basada en una serie de plataformas en las que invierto mi propio dinero y de las que ya he hablado en El Club de Inversión.

A continuación puedes ver la composición de la cartera a julio 2022.

Recuerda que las inversiones que componen la cartera son replicables por cualquier otra persona, aunque tu capital disponible para invertir sea inferior.

Evento Peak Investments – Traza tu camino hacia la libertad financiera de mi mano

montana-peak-investmentsComo sabrás si estás suscrito a la newsletter de El Club de Inversión, hace unas semanas he lanzado Peak Investments, mi primer evento presencial.

Es un evento exclusivo con plazas limitadas y estas están volando. Así que si quieres conocerme en persona y aprender de mi mano a alcanzar la libertad financiera, apúntate rápido antes de que se agoten todas las plazas.

Se trata de un evento donde no solo vas a aprender muchísimo, sino que además te vas a llevar una experiencia única puesto que podrás conocer a otras personas con tus mismos objetivos, hacer actividades que te van a catalizar haca el éxito financiero y todo ello en un hotel 5 estrellas en el centro de Madrid para que sea una experiencia inolvidable.

Aquí tienes toda la información sobre el Evento Peak Investments.

Acceso a la hoja de cálculo que utilizo para realizar el seguimiento

Si deseas acceder a la hoja de cálculo que yo misma utilizo para realizar el seguimiento de mis propias inversiones y de la «Cartera Inversor Inteligente», no tienes más que pinchar aquí y seguir los pasos. 

Automáticamente recibirás no sólo la hoja de cálculo, sino también un video privado de casi 15 minutos donde te explico cómo utilizar y adaptar la hoja de cálculo.

Resumen del mes de julio 2022

A continuación presento el resumen de la evolución de la cartera, dividido por plataformas.

Notas:

  • Las ganancias de la inversión en dividendos y en criptomonedas pueden parecer inferiores a las de otras plataformas que componen la cartera, esto es así porque que son  inversiones que han entrado en cartera en junio y noviembre de 2021 respectivamente, frente a septiembre 2018 para muchas de las otras. Por lo tanto, es de esperar que con el tiempo la cuantía de los beneficios generados por estas dos inversiones aumente y se aproxime al rendimiento ofrecido por las demás inversiones que componen la cartera.
  • La celda del total de la inversión refleja no solo las ganancias obtenidas a través de las plataformas que se encuentran ahora mismo en cartera y que se ven reflejadas en la tabla, sino también las ganancias y pérdidas generadas por inversiones que ya no forman parte de la cartera.

Desglose de la Cartera Inversor Inteligente

A continuación explico más detalladamente los elementos que han influenciado el retorno obtenido en cada una de las inversiones. 

#1. Bolsa

Como de costumbre, vamos a ver qué tal lo ha hecho la cartera ARALP y la inversión en dividendos, para posteriormente analizar también las tendencias del mercado bursátil de la mano del mayor índice del mundo, el S&P500. 

ARALP

Nueva portada ARALP

En julio 2022, la cartera  ha aumentado en 676,63€, lo cual equivale a un +2,71% respecto al mes pasado.

La inversión está realizada en base a la estrategia «Alto Rendimiento en Bolsa a Largo Plazo» (ARALP).

Dividendos

El Club de Dividendos es una membresía a través de la cual comparto la cartera de las empresas en las que invierto para obtener ingresos pasivos de la bolsa gracias a la inversión en empresas que distribuyen dividendos. Así pues, el propósito de esta inversión es la obtención de ingresos pasivos de la bolsa a través de los dividendos.

En julio 2022 la inversión ha distribuido 45,46€ de dividendos.

Si en tu caso no solo quieres saber cuántos ingresos ha generado la inversión, sino también conocer las empresas en las que invierto y los motivos que me han conducido a seleccionar dichas empresas, para poder tú también invertir en ellas, no dudes en suscribirte a El Club de Dividendos.

Análisis de las tendencias del mercado bursátil

A continuación analizo brevemente lo que ha pasado en el mundo de la bolsa de manera más general.

Para ello incluyo a continuación la gráfica del índice S&P500 (el más seguido del mundo) con velas semanales, actualizado con datos de julio 2022.

Julio nos ha dejado mercados en pleno rebote, recuperando casi el total de la caída vivida en junio. El S&P 500 recuperaba cerca del 9% situándose de nuevo por encima de los 4.000 puntos.

Lo más destacado de este mes es la entrada oficial de Estados Unidos en recesión técnica, esto después de que su producto interior bruto nominal* (PIB) experimentó una caída del 0,2%, tras ya haberse contraído un 0,4% en los tres primeros meses del año. Recordemos que se denomina recesión técnica, según el consenso de los economistas, a la situación económica que se da al encadenar dos trimestres de contracción económica y como decíamos esto se cumplía el pasado mes de julio.

* El PIB nominal es el valor de la producción de bienes y servicios finales producidos por un país durante un determinado período de tiempo (normalmente un año) a precios de mercado, mientras que el PIB real es el valor de dicha producción a precios de mercado.

Tampoco ayudan las recientes noticias de subidas de tipos de interés impuestas por la FED, que se sitúan en el 2.5% subiendo desde el 1,75% lo que es igual a una subida del 0,75%. Por su parte el BCE también endureció su política monetaria por primera vez en 11 años situando los tipos en el 0,5%, una cifra mayor de la esperada, sumándose así a las medidas ya adoptadas por la Reserva Federal de Estados Unidos y otros grandes bancos centrales para intentar contener la inflación.

Y es que, los datos del índice de precios al consumo (IPC), la principal herramienta para medir la inflación, arrojan una escalada hasta el 9,1% en julio. Por otro lado vemos que en España la inflación se dispara al 10,8% en julio, en máximos desde 1984. En Alemania está asciende a un 7,6% y en Francia es del 5,8%.

Todo ello se traduce en incertidumbre en los mercados, y solo cabe esperar y prepararse para lo que pueda suceder. Como siempre la base de todo ello es el conocimiento.

¿Quiere esto decir que comenzamos un mercado bajista que conllevará fuertes bajadas en los próximos meses?

Probablemente sí, pero sinceramente es imposible saberlo a ciencia cierta. Nadie puede predecir lo que pasará, por muy experto que sea.

Independientemente de lo que pueda ocurrir en el corto plazo, aunque entremos en una fuerte crisis bursátil, a largo plazo el índice no solo se recuperará sino que seguirá subiendo.

En el siguiente gráfico puedes ver que en los últimos 50 años el índice ha subido cerca de un 4.000% a pesar de las fuertes caídas que hubo durante la crisis de las puntocom, la crisis de las subprimes, durante los primeros meses del confinamiento y que está habiendo en este 2022, lo cual está francamente bien. Por lo tanto, en algunos casos ha tardado más en reponerse que en otros, pero el índice siempre acaba recuperándose y vuelve a marcar máximos históricos, por lo que, independientemente de lo que ocurra en el corto y medio plazo, se puede ser optimista cuando se tiene un horizonte de inversión mayor y se pueden esperar obtener unas muy buenas rentabilidades si se invierte a largo plazo. 

Así pues, si inviertes en base a una estrategia a medio y largo plazo (como serían ARALP y la inversión en dividendos) simplemente debes asegurarte de seguir invirtiendo exactamente como te dicte tu estrategia. Es la mejor forma de invertir de manera rentable y, además, tener la mente tranquila al no exponerte al ruido de mercado que tanto abunda en estos momentos.

Y si inviertes a más corto y medio plazo (como hago yo por ejemplo en base al swing trading), entonces asegúrate que tienes una férrea gestión del riesgo que esté adaptada a las condiciones de mercado actuales.

Porque es precisamente en momentos como los que estamos viviendo ahora cuando es más importante que nunca, tener una buena gestión del riesgo y un buen dominio de tus emociones para invertir de manera mecánica y no emocional. Esto es lo que determina la diferencia entre las personas que tienen éxito y las que fracasan al invertir en bolsa.

De hecho, si quieres aprender a dominar tus emociones a la hora de invertir en bolsa, te recomiendo encarecidamente que ves el siguiente video donde hablo de psicología del trading.

También si te estás preguntando si es posible invertir de forma rentable y conseguir la libertad financiera con estas condiciones tan desfavorables que nos ofrece el mercado actualmente, te recomiendo el siguiente video donde explico como hacerlo. Es un video de suma actualidad pues se publicó hace tan solo unos días.

#2. Crowdlending

Otro mes más, la inversión en crowdlending ha generando unos interesantes ingresos totalmente pasivos.
La inversión en Mintos ha generado este mes unos ingresos pasivos de 13,92€.

Hace unas semanas mantuve una conversación con el CEO de la compañía, que estuvo contestando a las dudas que le plantee sobre la nueva plataforma y la protección que ofrecen a los inversores ahora que son una entidad regulada. Tengo intención de publicar un tutorial próximamente explicando qué es Mintos Notes, los principales cambios en la plataforma y demás información relevante para los inversores.

IMPORTANTE: Mintos ha vuelto a activar los regalos de bienvenida para nuevos inversores, por lo que si todavía no has invertido con ellos pero crees que te puede interesar añadir el crowdlending a tu cartera, puedes hacerlo utilizando este enlace para obtener un muy interesante regalo de bienvenida por su parte.

A la espera de que publique el tutorial actualizado sobre Mintos, que será seguramente después del verano, puedes ir viendo el video-tutorial completo que hice el año pasado donde no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Mintos desde hace más de 5 años.

La inversión en Robocash de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 34,64€.

Todo funciona con normalidad por lo que no hay ninguna noticia que reportar. De hecho, es de las plataformas que mayor estabilidad han mostrado a pesar del  impacto económico que está acarreando la crisis sanitaria. Eso se ve reflejado en las ganancias acumuladas desde el comienzo de la inversión pues Robocash es una de las que mayores ingresos pasivos ha generado de todas las plataformas que componen la cartera, pues la rentabilidad media desde el comienzo de la inversión es de más de un 13% anual, lo cual está francamente bien. 

Si estás considerando invertir en crowdlending y, más concretamente, en Robocash, creo sinceramente que deberías ver el video-tutorial que te dejo a continuación pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Robocash desde hace más de 5 años.

Puedes leer mi reseña completa de Robocash aquí.

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La inversión en Viainvest ha generado este mes unos ingresos pasivos de 47,21€.

Todo funciona con normalidad por lo que no hay más noticias que reportar.

Puedes leer la reseña completa de Viainvest aquí (explico también cómo puedes obtener un interesante regalo de bienvenida).

#3. Crowdfunding inmobiliario

 

Logo Crowdestor

La inversión en Crowdestor ha generado este mes unos ingresos pasivos de 6,34€.

En los últimos meses ha aumentado el número de impagos en la plataforma debido a la recesión económica y al tipo de proyectos que se financian a través de ella. Aun así, están haciendo grandes esfuerzos por conseguir negociar un plan de pagos con los distintos deudores, lo cual se aprecia en la rentabilidad media de la inversión, que sigue siendo superior al 9%.

Si quieres invertir en esta plataforma, puedes leer la reseña completa Crowdestor aquí.

logo crowdestate

La inversión en Crowdestate ha generado este mes unos ingresos pasivos de 39,08€.

En esta plataforma también ha aumentado el número de impagos en los últimos meses por lo mismos motivos, y también están negociando un plan de pagos con los distintos deudores. Esto implica que la rentabilidad media de la plataforma ha ido cayendo desde hace varios meses.

Como ya te comenté el mes pasado, a pesar de que la rentabilidad media de esta inversión sigue siendo correcta (actualmente se sitúa en un 8%), personalmente he decidido no reinvertir en nuevos proyectos que ofrece la plataforma. Es por eso que según voy recibiendo la devolución del capital invertido y los intereses devengados, voy retirando los fondos a mi cuenta bancaria para poder destinarlo a otras inversiones más rentables.

Puedes leer mi reseña completa de Crowdestate aquí.

logo estateguru La inversión en Estateguru de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 27,69€.

Todo funciona con normalidad en relación a esta plataforma por lo que no hay ninguna noticia que reportar.

Puedes leer mi reseña completa de Estateguru aquí.

logo housers

La inversión en Housers de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 3,52€.

IMPORTANTE: actualmente recomiendo invertir en Housers con particular cautela pues por unos informes que llegaron a mi atención hace unos meses he podido ver que están pasando por una situación financiera complicada. Es por eso que yo personalmente he dejado de invertir en nuevos proyectos y, a medida que se vaya acumulando capital en mi cuenta de la devolución de los proyectos en los que ya he invertido en el pasado, retiraré el capital de la plataforma, en previsión de lo que pueda pasar en los próximos meses.

Puedes leer mi reseña completa de Housers aquí.

logo-reinvest24

Reinvest24 es una plataforma de crowdfunding inmobiliario en la que yo llevo un tiempo invirtiendo, pero que actualmente no forma parte de la cartera (pero podría pasar a hacerlo si hay interés por parte de la audiencia; dime tu opinión al respecto en comentarios más abajo).

Recientemente he publicado un video-tutorial de cómo invertir en la plataforma, paso a paso, que te dejo a continuación.

Verás que en el video menciono que si utilizas este enlace para abrir tu cuenta de Reinvest24, recibirás un regalo de bienvenida de 10€ cuando realices tu primera inversión. 

#4. Whisky escocés en barrica

 

logo whiskyinvestdirect La inversión en whisky ha generado este mes una plusvalía latente de 239,03€.

Invierto en whisky escocés en barrica mediante la plataforma WhiskyInvestDirect. La cartera está invertida en whiskies tanto jóvenes como más maduros, y tanto de grano como de malta, para tener una buena mezcla.

Tal y como se puede apreciar del siguiente gráfico, en julio 2022 el valor del whisky en libras esterlinas ha aumentado respecto a meses anteriores.

Últimamente están lloviendo ofertas de embotelladoras con unos premiums muy interesantes, que hacen que se esté disparando la rentabilidad de estás inversiones.

Recordar que estas inversiones siguen ofreciendo una magnífica rentabilidad (la rentabilidad anualizada desde el comienzo de la inversión es de 20,67% en estos momentos). La consecuencia es que ahora mismo el 45% de mi cartera está en cash por estas numerosas salidas de posición, a la espera de que se añadan nuevas líneas de whiskies.

Además, cabe recordar que el interés de invertir en whisky, más allá de la revalorización de la inversión en el momento de la venta, es que el whisky es un activo totalmente ajeno a las bolsas y demás activos en los que está invertida la cartera por lo que permite diversificar la cartera. Y, recordemos, la diversificación es muy importante de cara a las inversiones.

Acabo de publicar un video-tutorial completo y actualizado de cómo invertir con WhiskyInvestDirect en 2022. Si estás considerando invertir en whisky escocés en barrica, te animo a que veas el video donde no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en esta plataforma desde hace más de 5 años.

#5. Criptomonedas

 

En noviembre 2021 le dimos la bienvenida a la inversión en criptomonedas a través de la plataforma Nexo.

Esta inversión tiene por propósito generar ingresos pasivos gracias a las criptomonedas. A continuación te dejo un tutorial completo de la plataforma Nexo.

Importante: si tu también deseas invertir a través de esta plataforma, no dudes en abrir tu cuenta utilizando este enlace para que recibas el regalo de bienvenida que comento en el video.

En julio 2022 la inversión ha generado 26,10€.

Las criptomonedas en las que está invertida la cartera fluctuarán con el paso del tiempo en función de las condiciones de mercado y los fundamentales de los distintos proyectos, pero a grandes rasgos está invertida en Bitcoin, en las principales altcoins (Ethereum, Polkadot, Solana, etc) y en stablecoins.

El propósito de esta inversión es principalmente la obtención de ingresos pasivos a través de los intereses que se obtienen de las criptomonedas. Dicho esto, como los intereses que se reciben están denominados en criptomonedas y no en moneda fíat, la cuantía de los beneficios obtenidos inherentemente refleja tanto los intereses recibidos como la posible revalorización de los mismos, todo ello convertido a euros.

Por último quería comentar que para poder invertir en Nexo, antes necesitas adquirir las criptomonedas a través de un exchange. Si estás comenzando en el mundo de las criptomonedas, mi recomendación en que utilices Coinbase.

A continuación te dejo un tutorial completo donde te explico cómo utilizarla, paso a paso.

Por último, cabe hacer un pequeño apunte respecto al mundo de las criptomonedas de manera más general. Recientemente y después de las bajadas que hemos venido viendo en las cripto, este mes de julio observamos leves subidas, pero como aquí nos centramos en ingresos pasivos no reportamos estas fluctuaciones, por lo tanto no se ven reflejadas en esta actualización, y esto es así por dos motivos principales:

  • El propósito de la inversión en criptomonedas de esta cartera es obtener ingresos pasivos de las criptomonedas. Si además se obtienen revalorizaciones serán muy bienvenidas, pero no es el propósito principal (al igual que no lo es cuando en bolsa invertimos para obtener ingresos pasivos a través de los dividendos). De ahí que en esta actualización comente cuánto han sido los ingresos pasivos recibidos por parte de las criptomonedas, pero no cuánto ha fluctuado la cartera en su conjunto porque no es el propósito. 
  • En cualquier caso, esta es una inversión a medio y largo plazo. Yo personalmente confío mucho en todas las criptomonedas en las que está invertida la cartera, por lo que esta volatilidad que se ve en el corto plazo es irrelevante cuando se tiene una visión a largo plazo y la firme convicción – como es la mía – de que las criptomonedas aportan tanto valor actualmente y más aun lo harán en el futuro que su precio debería aumentar considerablemente en el futuro.

Como dato relevante, la rentabilidad anualizada desde el comienzo de la inversión en criptos en base a ingresos pasivos exclusivamente es del 14,80% en estos momentos.

Como decíamos, después de un junio extremadamente bajista para todo el mercado cripto, julio reavivó las expectativas de un segundo semestre alcista. Bitcoin (BTC) parece haber dejado atrás los desafortunados eventos de meses pasados y terminó el séptimo mes del año por encima de los $23.300, y con una subida mensual del 19%. Por su parte Ether (ETH) fue la gran sorpresa esté mes, ya que durante los primeros días del mes se encaminó en una senda alcista que mantiene hasta hoy, terminando el mes con un salto de casi el 60%. 

Una de las principales noticias que apuntaló el crecimiento de ETH fue la inminente llegada de “The Merge” (“La Fusión”), el evento de actualización de la red donde pasará del mecanismo de Prueba de Trabajo (PoW) a Prueba de Participación (PoS). Según han marcado los desarrolladores durante las últimas semanas, “La Fusión” ocurriría el 19 de septiembre 2022.

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Después de más de 5 años invirtiendo en criptomonedas (y probar decenas de herramientas y estrategias de inversión), he decidido crear una clase completa de iniciación a las criptomonedas TOTALMENTE GRATUITA.

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Conclusión

Ya sabes todo lo que ha pasado con las inversiones que componen la cartera Inversor Inteligente en julio 2022.

El seguimiento de la Cartera Inversor Inteligente permite a mis lectores ver los ingresos pasivos que generan algunas de mis propias inversiones mes a mes. Espero que esto te haga ver lo fácil que es generar ingresos pasivos recurrentes (si se invierte en plataformas adecuadas y haciendo las cosas correctamente, claro está), así como entender la importancia de comenzar a invertir cuanto antes.

EbookSi aun no lo has hecho, te invito a que te suscribas a la newsletter de El Club de Inversión para recibir las próximas actualizaciones mensuales de la cartera tan pronto como las publique. Recibirás además como regalo de bienvenida mi eBook «4 maneras de generar ingresos pasivos». Para suscribirte no tienes más que pinchar aquí.

Si tienes cualquier duda acerca de la cartera «Inversor Inteligente» o si me quieres dar alguna idea de cómo mejorar el seguimiento mensual que hago de la misma, no dudes en dejar un comentario más abajo.

Y si crees que este artículo puede ser de interés para otras personas de tu entorno te animamos a que lo compartas con ellas. ¡Muchas gracias por adelantado!

14 comentarios en “+1.159,62€ Actualización Julio 2022”

  1. Hola Andrea,
    Cómo siempre muy interesante tu correo y sobre todo esté con la actualización de la cartera de inversión, la sigo con mucho interés. Llevo un tiempo que sigo tu canal, ya que también me apasiona el tema y me interesa la inversión. Me gustaría empezar a invertir en crowdlending, así pues me gustaría tener información actualizada de las diferentes plataformas.
    Saludos y gracias

    1. El Club de Inversión

      Gracias por tu comentario Yulia. En estas actualizaciones podrás obtener la información actualizada en base a nuestra experiencia. Esperamos que te resulte de utilidad.

  2. Hola Andrea, en el apartado de criptos indicas que los resultados son relacionados a los ingresos pasivos. Puedes indicar qué estrategias usas para ello? Por lo que entiendo no las tienes ahí paradas, no? Gracias

    1. El Club de Inversión

      Hola Irene. La inversión en criptomonedas para esta cartera se realiza a través de nexo, luego, no, no están paradas. Esta inversión genera un ingreso pasivo mes a mes que reflejamos en estas actualizaciones.

  3. Hola Andrea, actualmente invierto en Reinvest24 y Estateguru. Quiero invertir en una tercera plataforma de Crowdfunding inmobiliario pero de las otras que tienes en la Cartera de inversor inteligente no hablas tan bien. ¿Cuál me recomiendas?

    1. El Club de Inversión

      Hola Miguel. Fuera de las que tienes en la cartera tenemos pendiente probar algunas otras, de manera que tan pronto tenga novedades publicaremos todo lo relativo a estas pruebas con información y valoración completa. Muchas gracias por tu aportación.

  4. Hola Andrea.

    Cuando hablas de las ganancias desde el comienzo de la inversion, en el caso de Mintos y Robocash, ¿de cuánto tiempo estamos hablando?

    ¿Qué opinas de eToro?

    Gracias de antemano.

  5. Hola Andrea,

    He seguido la evolución de tu cartera con interés, y estoy considerando invertir en Mintos, Robocash, Estateguru y Reinvest24. También he visto los tutoriales de esas plataformas, pero tengo una duda con el método de transferencia de fondos.

    ¿Cuando creas la cuenta te dan una dirección, puedes ir al banco con la dirección anotada y que ellos realicen desde alli la transferencia para evitar hacerlo desde Internet?

    Muchas gracias.

    1. El Club de Inversión

      Hola Andoni. Como respuesta general, debería ser posible, aunque más costoso, puesto que los bancos tradicionales te van a cobrar por darte ese servicio. Pero, no podemos hablar por tu banco, deberás consultarlo directamente con ellos.

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