-158,43€ Actualización Febrero 2022

En este artículo presento la actualización de la «Cartera Inversor Inteligente» para el mes de febrero 2022. El valor de la cartera ha disminuido en 158,43€, principalmente debido a la volatilidad que se ha apreciado en los mercados a raíz de la guerra de Rusia y Ucrania.

A continuación explico en detalle cómo ha evolucionado cada inversión y lo que debes hacer si tú también quieres generar interesantes ingresos pasivos todos los meses con una cartera diversificada.

Te animo a que leas el post hasta el final porque tengo un regalo muy especial para ti.

Te adelanto que este mes hay dos grandes novedades en la cartera, ¡No te las pierdas!

Introducción

La «Cartera Inversor Inteligente» es una cartera artificial basada en una serie de plataformas en las que invierto mi propio dinero y de las que ya he hablado en El Club de Inversión.

A continuación puedes ver la composición de la cartera a febrero 2022.

Recuerda que las inversiones que componen la cartera son replicables por cualquier otra persona, aunque tu capital disponible para invertir sea inferior.

NOTA IMPORTANTE: personalmente invierto en muchos más activos que los que aparecen en esta cartera.

Si quieres saber en qué otros activos invierto, además de sentar adecuadamente las bases sobre las finanzas personales si tu objetivo es alcanzar la libertad financiera, te recomiendo encarecidamente la lectura de mi libro. Es un libro que está gustando mucho a juzgar por las valoraciones que están dejando los lectores en Amazon.

En el siguiente enlace tienes toda la información sobre el libro:  Inversión: Claves para alcanzar la libertad financiera

Acceso a la hoja de cálculo que utilizo para realizar el seguimiento

Si deseas acceder a la hoja de cálculo que yo misma utilizo para realizar el seguimiento de mis propias inversiones y de la «Cartera Inversor Inteligente», no tienes más que pinchar aquí y seguir los pasos. 

Automáticamente recibirás no sólo la hoja de cálculo, sino también un video privado de casi 15 minutos donde te explico cómo utilizar y adaptar la hoja de cálculo.

Resumen del mes de febero 2022

A continuación presento el resumen de la evolución de la cartera, dividido por plataformas.

Notas:

• Las ganancias de la inversión en dividendos y en criptomonedas son muy inferiores a las de las demás plataformas que componen la cartera puesto que son una inversión que han entrado en cartera en junio y noviembre 2021 respectivamente, frente a septiembre 2018 para muchas de las otras. Por lo tanto, es de esperar que con el tiempo la cuantía de los beneficios generados por estas dos inversiones aumente y se aproxime al rendimiento ofrecido por las demás inversiones que componen la cartera.
• La celda del total de la inversión refleja no solo las ganancias obtenidas a través de las plataformas que se encuentran ahora mismo en cartera y que se ven reflejadas en la tabla, sino también las ganancias y pérdidas generadas por inversiones que ya no forman parte de la cartera, como por ejemplo Grupeer que, tal y como se explica más adelante, desaparece de la cartera este mes.

Desglose de la Cartera Inversor Inteligente

A continuación explico más detalladamente los elementos que han influenciado el retorno obtenido en cada una de las inversiones. 

#1. Bolsa

Como de costumbre, vamos a ver qué tal lo ha hecho la cartera ARALP y la inversión en dividendos, para posteriormente analizar también las tendencias del mercado bursátil de la mano del mayor índice del mundo, el S&P500. Pero antes de ello tengo un regalo muy especial para ti.

ARALP

En febrero 2022, la cartera se ha depreciado de 549,71€, lo cual equivale a un -2,01% respecto al mes pasado.

La inversión está realizada en base a la estrategia «Alto Rendimiento en Bolsa a Largo Plazo» (ARALP). Febrero ha sido un mes con mucha volatilidad, lo cual se justifica, entre otros, por la crisis geopolítica a nivel mundial por la guerra Rusia-Ucrania y la inminente subida de los tipos de interés por parte de la FED. A pesar de ello, este mes únicamente he tenido que realizar el seguimiento de la cartera y constatar que, por el momento, seguimos invertidos en el mismo tipo de activos que el mes pasado pues, en estos momentos, es el activo más remunerador.

Dividendos

El Club de Dividendos es una membresía a través de la cual comparto la cartera de las empresas en las que invierto para obtener ingresos pasivos de la bolsa gracias a la inversión en empresas que distribuyen dividendos. Así pues, el propósito de esta inversión es la obtención de ingresos pasivos de la bolsa a través de los dividendos.

En febrero 2022 la inversión ha distribuido 42,56€ de dividendos.

Si en tu caso no solo quieres saber cuántos ingresos ha generado la inversión, sino también conocer las empresas en las que invierto y los motivos que me han conducido a seleccionar dichas empresas, para poder tú también invertir en ellas, no dudes en suscribirte a El Club de Dividendos.

Análisis de las tendencias del mercado bursátil

A continuación analizo brevemente lo que ha pasado en el mundo de la bolsa de manera más general.

Para ello incluyo a continuación la gráfica del índice S&P500 (el más seguido del mundo) con velas semanales, actualizado con datos de febrero 2022.

Vemos que en febrero 2022 el índice ha sufrido caídas importantes (-3,14%), cerrando el mes en los 4.373 puntos. Febrero ha sido un mes en el que ha habido muchísima volatilidad, lo cual se aprecia en las largas mechas de varias de las velas semanales.

Los motivos de estas bajadas (principalmente el conflicto bélico entre Rusia y Ucrania y la inminente subida de los tipos de interés por parte de la FED para intentar contener la inflación) y, sobre todo, cómo van a afectar tanto al desempeño futuro de las bolsas como otros activos que componen la cartera, tal como las criptomonedas o las inversiones inmobiliarias están explicados en gran detalle en el siguiente video de rigurosa actualidad que publiqué hace tan solo unos días.

#2. Crowdlending

Otro mes más, la inversión en crowdlending ha generando unos interesantes ingresos totalmente pasivos.
La inversión en Mintos ha generado este mes unos ingresos pasivos de 17,65€.

A día de hoy, Mintos es una de las plataformas que mejor está gestionando los impagos debidos a la crisis sanitaria y que en mi opinión más saldrá reforzada una vez quede atrás la recesión. Además, recientemente recibió la licencia de inversión, por lo que esto da mucha más seguridad para los inversores al estar ahora la plataforma regulada. Hablaré más de ello en futuras actualizaciones de cartera (sé que es algo que me habéis pedido mucho) pues se espera que implementen cambios importantes en los próximos meses.

A la espera de que eso ocurra, si estás considerando invertir en crowdlending y, más concretamente, en Mintos, creo sinceramente que deberías ver el video-tutorial completo que hice hace unos meses donde no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Mintos desde hace más de 5 años

La inversión en Robocash de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 29,32€.

Todo funciona con normalidad por lo que no hay ninguna noticia que reportar. De hecho, es de las plataformas que mayor estabilidad han mostrado a pesar del  impacto económico que está acarreando la crisis sanitaria. Eso se ve reflejado en las ganancias acumuladas desde el comienzo de la inversión pues Robocash es una de las que mayores ingresos pasivos ha generado de todas las plataformas que componen la cartera, pues la rentabilidad media desde el comienzo de la inversión es de más de un 13% anual, lo cual está francamente bien. 

Si estás considerando invertir en crowdlending y, más concretamente, en Robocash, creo sinceramente que deberías ver el video-tutorial que te dejo a continuación pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en Robocash desde hace más de 5 años.

Puedes leer mi reseña completa de Robocash aquí.

La inversión en Viainvest ha generado unos ingresos pasivos de 28,52€.

Hace unos meses Viainvest obtuvo la licencia de inversión, por lo que es ahora una plataforma regulada, lo cual es un punto muy positivo para los inversores. Para poder seguir invirtiendo con ellos vas a tener que rellenar un sencillo cuestionario que te aparecerá en la web la próxima vez que te conectes a tu cuenta (o la primera vez que te conectas, si comienzas a invertir con ellos a partir de ahora). Es un cuestionario muy sencillo de rellenar y que no te llevará más de un par de minutos, por lo que sin duda es algo que debes hacer cuanto antes si deseas invertir en Viainvest.

Por lo demás, todo funciona con normalidad por lo que no hay más noticias que reportar.

Puedes leer la reseña completa de Viainvest aquí (explico también cómo puedes obtener un interesante regalo de bienvenida).

#3. Crowdfunding inmobiliario

La inversión en Crowdestor ha generado unos ingresos pasivos de 5,48€.

En los últimos meses ha aumentado el número de impagos en la plataforma debido a la recesión económica y al tipo de proyectos que se financian a través de ella. Aun así, están haciendo grandes esfuerzos por conseguir negociar un plan de pagos con los distintos deudores, lo cual se aprecia en la rentabilidad media de la inversión, que sigue siendo superior al 10%.

Si quieres invertir en esta plataforma, puedes leer la reseña completa Crowdestor aquí.

La inversión en Crowdestate de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 5,40€.

En esta plataforma también ha aumentado el número de impagos en los últimos meses por lo mismos motivos, y también están negociando un plan de pagos con los distintos deudores. Esto implica que la rentabilidad media de la plataforma ha ido cayendo desde hace varios meses.

Como ya te comenté el mes pasado, a pesar de que la rentabilidad media de esta inversión sigue siendo correcta (actualmente se sitúa en un 8,39%), personalmente he decidido no reinvertir en nuevos proyectos que ofrece la plataforma. Es por eso que según voy recibiendo la devolución del capital invertido y los intereses devengados, voy retirando los fondos a mi cuenta bancaria para poder destinarlo a otras inversiones más rentables.

Puedes leer mi reseña completa de Crowdestate aquí.

La inversión en Estateguru de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 4,20€.

Todo funciona con normalidad en relación a esta plataforma por lo que no hay ninguna noticia que reportar.

Puedes leer mi reseña completa de Estateguru aquí.

La inversión en Housers de la cartera ha generado este mes unos ingresos pasivos de 3,97€. Recuerda que Housers es la única plataforma de las que componen la cartera que ya deduce los impuestos del beneficio obtenido, por lo que esa cantidad es neta de impuestos.

IMPORTANTE: actualmente recomiendo invertir en Housers con particular cautela pues por unos informes que llegaron a mi atención hace unos meses he podido ver que están pasando por una situación financiera complicada. Es por eso que yo personalmente he dejado de invertir en nuevos proyectos y, a medida que se vaya acumulando capital en mi cuenta de la devolución de los proyectos en los que ya he invertido en el pasado, retiraré el capital de la plataforma, en previsión de lo que pueda pasar en los próximos meses.

Puedes leer mi reseña completa de Housers aquí.

Reinvest24 es una plataforma de crowdfunding inmobiliario en la que yo llevo un tiempo invirtiendo, pero que actualmente no forma parte de la cartera (pero podría pasar a hacerlo si hay interés por parte de la audiencia; dime tu opinión al respecto en comentarios más abajo).

Recientemente he publicado un video-tutorial de cómo invertir en la plataforma, paso a paso, que te dejo a continuación.

Verás que en el video menciono que si utilizas este enlace para abrir tu cuenta de Reinvest24, recibirás un regalo de bienvenida de 10€ cuando realices tu primera inversión. 

#4. Whisky escocés en barrica

La inversión en whisky ha generado este mes una plusvalía latente de 224,61€.

Invierto en whisky escocés en barrica mediante la plataforma WhiskyInvestDirect. La cartera está invertida en whiskies tanto jóvenes como más maduros, y tanto de grano como de malta, para tener una buena mezcla.

Tal y como se puede apreciar del siguiente gráfico, en febrero 2022 el valor del whisky en libras esterlinas ha aumentado considerablemente respecto a meses anteriores.

El motivo es que a raíz de las exitosas y rentables re-compras en bloque que se han producido en diciembre 2021 y enero 2022 (de las cuales ya te hablé en las actualizaciones respectivas) y lo descorrelado que está este activo con las bolsas y demás activos financieros, ha suscitado muchísimo interés por parte de los inversores, de ahí que haya aumentado tanto su precio en el último mes.

Además, cabe recordar que el interés de invertir en whisky, más allá de la revalorización de la inversión en el momento de la venta, es que el whisky es un activo totalmente ajeno a las bolsas y demás activos en los que está invertida la cartera por lo que permite diversificar la cartera. Y, recordemos, la diversificación es muy importante de cara a las inversiones.

De hecho, he publicado un video-tutorial completo sobre WhiskyInvestDirect. Si estás considerando invertir en whisky escocés en barrica, creo sinceramente que deberías ver el video antes de hacerlo pues no solo explico cómo funciona la plataforma en sí, sino que comparto consejos de inversión basados en mi propia experiencia invirtiendo en esta plataforma desde hace más de 5 años.

#5. Criptomonedas

En noviembre 2021 le dimos la bienvenida a la inversión en criptomonedas a través de la plataforma Nexo.

Esta inversión tiene por propósito generar ingresos pasivos gracias a las criptomonedas. A continuación te dejo un tutorial completo de la plataforma Nexo.

Importante: si tu también deseas invertir a través de esta plataforma, no dudes en abrir tu cuenta utilizando este enlace para que recibas el regalo de bienvenida que comento en el video.

En febrero 2022 la inversión ha generado 29,57€.

Las criptomonedas en las que está invertida la cartera fluctuarán con el paso del tiempo en función de las condiciones de mercado y los fundamentales de los distintos proyectos, pero a grandes rasgos está invertida en Bitcoin, en las principales altcoins (Ethereum, Polkadot, Solana, etc) y en stablecoins.

El propósito de esta inversión es principalmente la obtención de ingresos pasivos a través de los intereses que se obtienen de las criptomonedas. Dicho esto, como los intereses que se reciben están denominados en criptomonedas y no en moneda fíat, la cuantía de los beneficios obtenidos inherentemente refleja tanto los intereses recibidos como la posible revalorización de los mismos, todo ello convertido a euros.

Por último quería comentar que para poder invertir en Nexo, antes necesitas adquirir las criptomonedas a través de un exchange. Si estás comenzando en el mundo de las criptomonedas, mi recomendación en que utilices Coinbase.

A continuación te dejo un tutorial completo donde te explico cómo utilizarla, paso a paso.

Por último, cabe hacer un pequeño apunte respecto al mundo de las criptomonedas de manera más general. Desde finales de noviembre 2021 hemos visto fuertes bajadas en el mercado de las criptomonedas, por motivos varios. Si bien estas bajadas lógicamente afectan al valor de la cartera, no se ven reflejadas en  esta actualización por dos motivos:

• El propósito de la inversión en criptomonedas de esta cartera es obtener ingresos pasivos de las criptomonedas. Si además se obtienen revalorizaciones serán muy bienvenidas, pero no es el propósito principal (al igual que no lo es cuando en bolsa invertimos para obtener ingresos pasivos a través de los dividendos). De ahí que en esta actualización comente cuánto han sido los ingresos pasivos recibidos por parte de las criptomonedas, pero no cuánto ha fluctuado la cartera en su conjunto porque no es el propósito.
• En cualquier caso, esta es una inversión a medio y largo plazo. Yo personalmente confío mucho en todas las criptomonedas en las que está invertida la cartera, por lo que esta volatilidad que se ve en el corto plazo es irrelevante cuando se tiene una visión a largo plazo y la firme convicción – como es la mía – de que las criptomonedas aportan tanto valor actualmente y más aun lo harán en el futuro que su precio debería aumentar considerablemente en el futuro.

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Conclusión

Ya sabes todo lo que ha pasado con las inversiones que componen la cartera Inversor Inteligente en febrero 2022.

El seguimiento de la Cartera Inversor Inteligente permite a mis lectores ver los ingresos pasivos que generan algunas de mis propias inversiones mes a mes. Espero que esto te haga ver lo fácil que es generar ingresos pasivos recurrentes (si se invierte en plataformas adecuadas y haciendo las cosas correctamente, claro está), así como entender la importancia de comenzar a invertir cuanto antes.

Si aun no lo has hecho, te invito a que te suscribas a la newsletter de El Club de Inversión para recibir las próximas actualizaciones mensuales de la cartera tan pronto como las publique. Recibirás además como regalo de bienvenida mi eBook «4 maneras de generar ingresos pasivos». Para suscribirte no tienes más que pinchar aquí.

Si tienes cualquier duda acerca de la cartera «Inversor Inteligente» o si me quieres dar alguna idea de cómo mejorar el seguimiento mensual que hago de la misma, no dudes en dejar un comentario más abajo.

Y si crees que este artículo puede ser de interés para otras personas de tu entorno te animamos a que lo compartas con ellas. ¡Muchas gracias por adelantado!