Invertir en criptomonedas a largo plazo: Guía completa [2023]

Sin lugar a dudas, invertir en criptomonedas a largo plazo es una de las mejores estrategias para conseguir buenas rentabilidades y mantenerse al margen del «ruido» de los mercados.

Al fin y al cabo, si hay algo que caracteriza a la mayoría de criptomonedas, es esa gran volatilidad que puede poner a prueba los nervios de los inversores menos experimentados, haciendo que tomen decisiones precipitadas o pongan en riesgo toda su cartera.

Por tanto, en este artículo te explicaré por qué considero que este tipo de inversión a medio y largo plazo es una de las más interesantes para la mayoría de personas y cuáles son las monedas que me parecen adecuadas para implementarla.

✅ ¿Qué es invertir en criptos a largo plazo?

Básicamente, invertir a largo plazo en criptomonedas consiste en adquirir dichas criptomonedas y mantenerlas en cartera durante un período de tiempo superior a un año.

No obstante, el período concreto puede variar.

Este tipo de estrategia se suele llamar HODL en el sector de las criptos, que es un término derivado de la palabra inglesa hold («mantener»). Si tienes dudas sobre este u otros términos, te recomiendo consultar mi vocabulario cripto, donde también encontrarás una clase de introducción a las criptomonedas.

De este modo, se irían acumulando las plusvalías latentes para realizarlas en el momento en que decidas vender esas criptomonedas.

No obstante, como en cualquier otra inversión, también es posible experimentar pérdidas, incluso invirtiendo a medio o largo plazo. Como suele decirse, rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

✅ Ventajas y desventajas de la inversión a largo plazo

A continuación, te indico cuáles son las principales ventajas y desventajas de invertir en criptomonedas a largo plazo:

➡️ #1. Ventajas de invertir en criptomonedas

En mi opinión, los mayores beneficios de invertir en criptomonedas a largo plazo son los siguientes:

• Rentabilidad: por ponerte un ejemplo, la rentabilidad media anual del bitcoin entre 2011 y mediados de 2023 fue del 750 %. Así, aunque haya habido años de fuertes bajadas, un inversor a largo plazo habría conseguido enormes beneficios si los hubiese mantenido en cartera.
• Menor volatilidad: si inviertes en criptomonedas a medio o largo plazo, no necesitarás estar tan pendiente de las fuertes oscilaciones que pueden experimentar las cotizaciones en un solo día, reduciéndose el estrés asociado a este tipo de carteras.
• Ahorro de gastos y comisiones: cada vez que compras o vendes criptomonedas, tendrás que hacer frente a ciertos gastos o comisiones. Aunque no sean demasiado altos, es preferible ahorrárselos, sobre todo si la estrategia elegida (a medio o largo plazo) resulta ser más rentable.
• Facilidad de implementación: basta con que hagas compras periódicas y mantengas las monedas en cartera hasta que llegue el momento de vender.
• Posibilidad de generar ingresos pasivos: además de la revalorización que consigas en el momento de vender, puedes aprovechar tu cartera para obtener ingresos pasivos recurrentes solo por ser propietario de las criptomonedas. Una buena opción para conseguirlo es la plataforma Nexo, como te muestro en este vídeo:

Si quieres, puedes probar NEXO a través de este enlace.

➡️ #2. Desventajas de invertir en criptomonedas

Por supuesto, invertir en criptomonedas a largo plazo también puede tener ciertos inconvenientes:

• Todos los riesgos generales asociados a este tipo de activos: son riesgos comunes a cualquier inversión en criptomonedas (a corto o largo plazo), como la posibilidad de experimentar fuertes pérdidas, la eventualidad de que se trate de proyectos fraudulentos, la quiebra de los exchanges, etc. No obstante, la mayoría de riesgos pueden moderarse eligiendo solo los proyectos más serios, utilizando un «monedero frío» e invirtiendo solo un porcentaje razonable en criptos (en torno a un 10% del total de tu cartera).
• Inmovilizar el capital invertido: como es lógico, el capital que destines a invertir en criptomonedas a largo plazo no podrás dedicarlo a otra finalidad hasta que vendas (total o parcialmente) tu cartera. Afortunadamente, esto no te impedirá generar ingresos pasivos durante ese tiempo, tal y como acabamos de explicar.

Como puedes ver, las ventajas superan ampliamente a los inconvenientes, siempre que la estrategia de inversión se implemente de forma adecuada.

Si quieres profundizar en estos temas, te invito a leer mi libro «Inversión en criptomonedas: Claves para invertir en Blockchain con éxito», publicado por la mayor editorial del mundo, Penguin Random House.

✅ ¿Cuál es la mejor criptomoneda para invertir a largo plazo?

Indudablemente, la cuestión clave radica en elegir las criptomonedas que tienen mayor potencial de revalorización a medio y largo plazo, además de poder considerarse como proyectos serios y no fraudulentos.

En cualquier caso, recuerda que es importante diversificar entre varias monedas, para moderar los riesgos.

Aunque no sea fácil dar recomendaciones concretas, estas son algunas de las criptomonedas que yo considero más interesantes para invertir a medio o largo plazo:

➡️ #1. Bitcoin

Sin duda, la mayoría de expertos en el sector consideran que el bitcoin (BTC) es una de las mejores criptomonedas para invertir a largo plazo.

La seriedad del proyecto, las rentabilidades conseguidas, su extensa trayectoria y una cierta percepción como «valor refugio» la convierten en una de las mejores candidatas tanto para empezar a invertir en criptomonedas, como para configurar una cartera a largo plazo.

Al fin y al cabo, fue la primera en surgir y es de las pocas que tiene naturaleza deflacionaria, al existir un número máximo de bitcoins que se van a emitir.

Así, se estima que será en torno al año 2140 cuando se mine el último bitcoin que existirá. Aquí tienes un gráfico del total de bitcoins en circulación:

Fuente: https://blockchair.com/es/bitcoin/charts/circulation

Por tanto, aunque nadie pueda asegurarlo, el BTC tiene muchas probabilidades de ser la mejor criptomoneda para invertir a largo plazo.

➡️ #2. Ethereum (Ether)

Ether (ETH) es otra de las criptomonedas que tienen un proyecto más sólido e interesante para invertir a medio y largo plazo, y se basa en la tecnología Ethereum.

Esta fue la segunda blockchain descentralizada y de código abierto en aparecer, después de bitcoin, y tiene innumerables aplicaciones en el ámbito de los llamados «contratos inteligentes» y en la creación de tokens.

Además, los rendimientos conseguidos a lo largo de los últimos años, la convierten en una de las monedas más sólidas y rentables del universo cripto.

➡️ #3. Stablecoins

Estas criptomonedas tratan de ofrecer una gran estabilidad de precio, al vincularse directamente con un activo subyacente que las res­palda. Por ejemplo, una moneda convencional (como el dólar o el yuan).

Por tanto, aunque el potencial de rentabilidad sea menor al de otras criptomonedas, es una buena forma de diversificar tu cartera y reducir su volatilidad global.

Ahora bien, no todas las stablecoins son iguales, por lo que debes tener cuidado al elegir. Recordemos el colapso del ecosistema Terra/Luna, con las Terra Stablecoins.

Dos conocidos ejemplos de stablecoins son Tether (USDT) y USD Coin (USDC), referenciadas al dólar estadounidense.

Si quieres aprender más sobre este tema, aquí te dejo la entrevista que hice a Paolo Ardoino, CTO de Tether.

➡️ #4. Otras criptomonedas

Como ya sabrás, la variedad de criptomonedas que existen a día de hoy es realmente amplia, por lo que no es fácil decidir cuáles son las que tienen un mayor potencial para invertir a medio o largo plazo.

En este sentido, monedas como Solana, Cardano o Polkadot, pese a haber experimentado fuertes caídas en determinadas etapas, no dejan de ser proyectos con potencial.

Por tanto, te recomendaría que continuases aprendiendo sobre la inversión en criptomonedas y tratases de seguir aquellos proyectos que te parezcan más sólidos en cada momento, para poder incorporar alguna otra moneda a tu cartera.

✅ Evolución de las mejores criptomonedas a largo plazo en los últimos 5 años

Para que puedas hacerte una idea del gran potencial de invertir en criptomonedas a largo plazo, te dejo varios gráficos que muestran la evolución de algunas de las más interesantes en los últimos años:

Cotización bitcoin (últimos 5 años):

En este gráfico puedes ver los dos grandes picos alcanzados en la cotización del bitcoin en el año 2021.

De hecho, su máximo histórico se produjo el 21 de octubre de 2021, llegando a los 66.000 dólares:

Cotización Ethereum (últimos 5 años):

En el caso de ETH, el máximo histórico se alcanzó el 9 de noviembre de 2021, con 4.815,01 dólares:

Cotización Cardano (últimos 5 años):

Cardano también alcanzó máximos en 2021, quedándose ligeramente por debajo de los 3 dólares:

Fuentes: https://coinmarketcap.com/

✅ Los mejores sitios para invertir en criptomonedas a largo plazo

Si te planteas empezar a invertir en criptomonedas a largo plazo y de forma segura, lo ideal es que, después de adquirir las criptomonedas, las transfieras a un «monedero frío» o cold wallet para evitar posibles hackeos o robos en la plataforma.

Te explico brevemente el proceso:

➡️ #1. Compra de las criptomonedas en el exchange

Los exchanges son plataformas online que te permiten realizar operaciones de compra, venta o intercambio de criptomonedas.

Aunque hay muchas opciones, una de las que yo suelo utilizar es Coinbase, que te permite operar con la inmensa mayoría de criptomonedas más utilizadas actualmente.

Si quieres aprender a operar en él paso a paso, aquí te dejo un completo tutorial de Coinbase:

➡️ #2. Transferencia al «monedero frío»

Una vez hayas adquirido las criptomonedas, yo te recomendaría que las pasases lo antes posible a un cold wallet.

Estas billeteras para criptomonedas son aplicaciones software o dispositivos hardware que te permiten almacenar y gestionar criptomonedas de forma segura. En concreto, los «monederos fríos» o cold wallets son ideales porque están desconectados de internet, de modo que son muy difíciles de hackear.

Para mí, uno de los mejores es el Ledger Nano. Si quieres saber cómo funciona, en este vídeo te dejo un tutorial detallado:

✅ Conclusión

En definitiva, invertir en criptomonedas a largo plazo es una de las estrategias más interesantes para quienes tengan interés en este tipo de activos, pero quieran mantenerse al margen del seguimiento diario de las cotizaciones.

Si es tu caso, recuerda las precauciones básicas que hemos visto en este artículo:

• Limita el peso de las criptomonedas en tu cartera: para la mayoría de personas, no deberían superar el 10% de sus inversiones totales.
• Diversifica: no te limites a una sola moneda, pero tampoco trates de abarcarlas todas. Elige entre 3 y 5 monedas sólidas y haz un seguimiento periódico de su evolución.
• Maximiza la seguridad: procura depositar las criptomonedas en un «monedero frío» después de adquirirlas en el exchange.

De este modo podrás disfrutar del enorme potencial de rentabilidad que todavía tiene este tipo de activos, moderando algunos de los riesgos que peor fama les han dado en los últimos años.

En cualquier caso, si quieres profundizar en todas estas cuestiones, te invito a ver mi clase gratuita de iniciación a las criptomonedas. Seguro que encuentras información útil para tu próxima compra.

Hasta el próximo artículo, ¡te deseo unas muy felices inversiones!