- JustETF es la herramienta más útil para encontrar y comparar ETFs rentables, especialmente para inversores europeos que necesitan filtrar productos UCITS.
- La plataforma permite analizar rentabilidad, comparar ETFs del S&P 500, oro y otros mercados, filtrando por normativa MiFID II obligatoria en Europa.
- Los ETFs son ideales solo si buscas equilibrio real entre riesgo, diversificación, rentabilidad y pasividad; sin las herramientas correctas, la selección puede ser un error costoso.
Si me sigues desde hace tiempo, sabrás que soy muy partidaria de la gestión pasiva y que una parte importante de mi cartera está invertida en ETFs. La duda que más me llega de quienes empiezan con ellos es siempre la misma: entre miles de fondos cotizados, cómo se encuentra el adecuado.
Para eso utilizo JustETF (o Just ETF, como lo escribe mucha gente al buscarlo), una base de datos gratuita con todos los ETFs que puedes comprar desde Europa. En este tutorial te explico qué es, cómo funciona su buscador, cómo leer la ficha de cada ETF, qué otras secciones tiene y qué errores conviene evitar al usarla.
Antes de entrar en detalle, aquí tienes el videotutorial en el que recorro la plataforma paso a paso. Ten en cuenta que JustETF ha cambiado algunos menús desde que lo grabé, así que el texto que sigue recoge cómo está organizada hoy:
¿Qué es JustETF y para qué sirve?
JustETF es una plataforma online que recopila todos los ETFs y ETCs autorizados para su venta en Europa y permite buscarlos, filtrarlos y compararlos con datos de coste, tamaño, réplica, rentabilidad y riesgo. Su versión gratuita cubre casi todo lo que necesita un inversor particular; las versiones de pago añaden herramientas de cartera. Existe una versión de JustETF para España, en español, en justetf.com/es.
La empresa que hay detrás, JustETF GmbH, se fundó en Alemania en 2010 y desde noviembre de 2021 es una filial de Scalable Capital, un bróker alemán. La propia web lo advierte en sus comparativas de brókers, donde afirma que evalúa a todos, incluido Scalable, con los mismos criterios. Es un dato que conviene tener presente cuando veas anuncios o bloques de «ETF en promoción» dentro del buscador.
El tamaño de la base de datos da una idea de por qué hace falta un buscador. Con el perfil de inversor español activado, en el momento de escribir este artículo el buscador de JustETF muestra 4.014 productos: 3.717 ETFs, 108 ETCs y 189 ETNs. De ellos, 2.364 invierten en acciones, 1.285 en bonos, 127 en criptomonedas, 112 en materias primas y 52 en metales preciosos. Nadie puede revisar cuatro mil fondos uno a uno, y por eso los filtros son la parte más importante de la herramienta.
La plataforma tiene tres versiones. Para buscar, comparar y leer fichas no necesitas pagar nada; el salto a Premium tiene sentido solo si quieres simular carteras completas con datos históricos o recibir avisos de rebalanceo:
| Función | Gratuita | Premium 5 | Premium 25 |
| Precio | 0 € | 9,90 €/mes (pago anual) o 14,90 €/mes (pago trimestral) | 19,90 €/mes (pago anual) o 24,90 €/mes (pago trimestral) |
| Buscador, comparador y fichas de ETF | Sí | Sí | Sí |
| Carteras | 1 | 5 | 25 |
| Listas de seguimiento | 1 | Ilimitadas | Ilimitadas |
| Simulación histórica de carteras | No | Sí | Sí |
| Monitorización y avisos de rebalanceo | No | Sí | Sí |
| Exportación a Excel y sin banners | No | Sí | Sí |
Fuente: JustETF. Precios con IVA incluido.
¿Por qué JustETF solo incluye ETFs bajo normativa europea (UCITS)?
Porque en la Unión Europea un bróker solo puede vender a un inversor minorista los productos que publican el documento de datos fundamentales (KID) exigido por el Reglamento (UE) 1286/2014, conocido como PRIIPs. Los ETFs domiciliados en Estados Unidos no publican ese documento, así que quedan fuera del alcance del minorista europeo y, en consecuencia, fuera de JustETF.
Los ETFs que sí aparecen están fabricados bajo la normativa UCITS, la que regula los fondos armonizados europeos, y en su nombre suelen llevar esas siglas. Por eso, si llegas a JustETF buscando un ETF que has visto en un medio estadounidense, lo que encontrarás será su equivalente UCITS, que replica el mismo índice con una estructura distinta. Según los datos de EFAMA para el segundo trimestre de 2026, los ETFs UCITS captaron 117.000 millones de euros netos en un solo trimestre, cifra récord que explica por qué la oferta europea no deja de crecer.
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¿Cómo usar el buscador de ETFs de JustETF paso a paso?
El buscador de JustETF funciona en cuatro pasos: escribes un índice o un tema en la búsqueda de texto libre, reduces los resultados con los filtros de la columna izquierda, eliges qué columnas quieres ver en la tabla y marcas los ETFs que te interesan para compararlos en detalle. Con esos cuatro pasos pasas de miles de productos a una lista corta en pocos minutos.
Si buscas en JustETF small caps, el Nasdaq 100 o el MSCI World, la búsqueda de texto libre te lleva directamente a los ETFs que replican ese índice o esa categoría. Si aún no tienes un índice en mente, el filtro «Consecución de índices» lista los más de 2.500 índices que replican los productos de la base de datos y el menú «Lista de todos los ETF» te permite ver todos los ETFs de un proveedor o de una región.
El segundo paso son los filtros, y aquí es donde conviene tener claro qué mide cada uno. No todos son igual de importantes: algunos describen el producto y otros sirven para descartar.
Los filtros de JustETF que sirven para decidir
| Filtro | Qué hace | Para qué te sirve |
| Clase de activo | Acciones, bonos, materias primas, metales preciosos, cripto, inmobiliario o monetario | Es el primer corte. Dentro de acciones y bonos aparecen además filtros de región y país |
| Consecución de índices | Muestra solo los ETFs que replican un índice concreto | Comparar varios ETFs del mismo índice, que es la comparación más útil que puedes hacer |
| Uso del beneficio | Acumulación (reinvierte los dividendos) o distribución (los reparte) | Decidir si quieres rentas periódicas o capitalizar sin pasar por Hacienda cada año |
| Patrimonio del fondo | Más de 100 o más de 500 millones de euros | Descartar fondos muy pequeños, con más riesgo de liquidación y peor liquidez |
| Método de réplica | Física completa, muestreo, sintética o híbrida | Saber si el ETF compra las acciones del índice o usa derivados con una contraparte |
| Edad | Más de 1, 3 o 5 años de vida | Exigir un historial mínimo para poder juzgar volatilidad y pérdidas máximas |
| Domicilio del fondo | Irlanda, Luxemburgo, Alemania, Francia y otros | El domicilio influye en la retención de dividendos que sufre el fondo |
| Cobertura de divisas | Con o sin cobertura a euros, dólares, libras o francos | Decidir si asumes el riesgo de tipo de cambio o pagas por eliminarlo |
| Listado del ETF | Bolsa en la que cotiza (Xetra, Bolsa Italiana, Londres, Madrid…) | Comprobar que tu bróker te da acceso a alguna de esas bolsas |
| Universo ETF | Pasivos sin apalancar (por defecto), ETF activos, apalancados o inversos | Por defecto los apalancados e inversos están ocultos; conviene dejarlo así |
El tercer paso es la tabla de resultados. Con el botón «Columnas» puedes añadir gastos corrientes, patrimonio, rentabilidad por periodos y por años naturales, volatilidad, pérdida máxima, rentabilidad por dividendo, réplica, préstamo de valores o ISIN. Con «Ordena por» puedes ordenar por patrimonio o por el más barato. Mi consejo es ordenar por coste o por patrimonio y no por rentabilidad, porque la rentabilidad pasada de dos ETFs que replican el mismo índice apenas difiere y la diferencia que ves suele deberse a la divisa o a la fecha de inicio.
El cuarto paso es la comparación. Al marcar la casilla de varios ETFs se activa «Compara la selección», que abre una tabla con todos sus datos en paralelo y un gráfico de rentabilidad superpuesto. Desde ahí puedes añadirlos a tu lista de seguimiento o a una cartera.
¿Cómo ver la información de un ETF en JustETF? La ficha, sección por sección
Al hacer clic en cualquier ETF se abre su ficha, organizada en nueve apartados: panorama general, gráfico, básico, participaciones, plan de inversión, rentabilidad, dividendos, riesgo y bolsa de valores. En la cabecera aparecen los cinco datos que resumen el producto: gastos corrientes, política de distribución, tipo de réplica, tamaño del fondo y fecha de inicio. Con eso y el apartado de riesgo tienes lo esencial para decidir.
En el panorama general encontrarás la cotización, una descripción del índice que replica y, sobre todo, los documentos oficiales: la ficha informativa, el KID y el folleto, normalmente en español. El KID es el documento que deberías abrir siempre antes de comprar, porque en dos páginas resume el riesgo, los costes y los escenarios de rentabilidad con un formato idéntico para todos los productos.
El apartado básico, además del índice, el patrimonio, los gastos corrientes, la réplica, la divisa del fondo y el domicilio, incluye tres tablas desplegables que casi nadie mira: la estructura jurídica (quién administra, custodia y audita el fondo), la situación fiscal en varios países europeos y los detalles de replicación, donde se indica si el ETF presta valores y, en los sintéticos, quién es la contraparte del swap.
En participaciones ves las diez mayores posiciones, el reparto por países y por sectores y el peso que suman las diez primeras. Es la forma más rápida de comprobar si un ETF «mundial» está en realidad concentrado en Estados Unidos o si un ETF sectorial depende de dos o tres empresas. Estos datos se actualizan cada mes, no cada día.
Los apartados de rentabilidad y riesgo se leen juntos. El primero muestra la rentabilidad por periodos (1 mes, 3 meses, 1 año, 3 años, 5 años y desde el inicio) y por años naturales, con un mapa de calor mensual; por defecto incluye los dividendos y se calcula en euros, aunque puedes cambiar a dólares, libras o francos. El segundo recoge la volatilidad a 1, 3 y 5 años, la relación rentabilidad/riesgo y la pérdida máxima en esos mismos plazos y desde el inicio. Para quien invierte a largo plazo, la pérdida máxima histórica dice más sobre lo que vas a vivir con ese ETF que cualquier rentabilidad anual.
Por último, dividendos muestra la rentabilidad por dividendo actual y el historial de pagos, y bolsa de valores lista todas las plazas en las que cotiza el ETF con su divisa y su ticker en cada una. Este último apartado es el que te dice qué ticker debes buscar en tu bróker.
Ejemplo: cuánto pesan los gastos corrientes que ves en la ficha
Los gastos corrientes (TER) son un porcentaje anual que el fondo descuenta del patrimonio, así que no lo pagas por separado y no lo notas en ningún recibo. Veámoslo con un ejemplo. Supongamos una inversión inicial de 10.000 € y aportaciones de 200 € al mes durante 20 años, asumiendo una rentabilidad bruta del 6 % anual antes de gastos. En total habrías aportado 58.000 €.
- Con un ETF con gastos del 0,07 % terminarías con unos 121.600 €.
- Con gastos del 0,20 %, con unos 119.600 €: 2.000 € menos.
- Con gastos del 0,50 %, con unos 115.000 €: 6.600 € menos que en el primer caso.
Son cifras orientativas con supuestos simplificados, pero muestran por qué el filtro de coste tiene tanto peso cuando comparas ETFs que replican el mismo índice. Puedes hacer tus propios cálculos con la calculadora de interés compuesto del blog.
Otras secciones de JustETF
Además del buscador, JustETF ofrece listas de ETFs por categoría, rankings de mejores y peores ETFs, un comparador de planes de inversión periódica y de brókers, una academia con artículos formativos, listas de seguimiento, una herramienta de cartera y una app móvil. Todo ello es accesible con una cuenta gratuita, salvo las funciones avanzadas de cartera.
El menú «Mejores/peores resultados de los ETF» ordena toda la base de datos por rentabilidad en distintos plazos. Es una sección entretenida y poco útil para decidir: los primeros puestos los ocupan casi siempre productos muy concentrados o muy volátiles, que un año están arriba y al siguiente abajo. La sección «Proveedores de ETF» lista las gestoras con el número de productos de cada una, desde iShares con 801 hasta gestoras con uno o dos.
La pestaña «Plan inversión ETF» compara las ofertas de los brókers para aportaciones periódicas a partir de 25 € al mes e incluye una calculadora de plan de inversión. Aquí es donde más presente hay que tener que JustETF pertenece a Scalable Capital: las comparativas pueden ser correctas y aun así conviene contrastarlas con lo que ofrece tu propio bróker.
Las listas de seguimiento te permiten guardar los ETFs que estás estudiando y compararlos con un clic desde el buscador. La herramienta de cartera (ETF Portfolio) va un paso más allá: introduces tus posiciones reales o una cartera hipotética y JustETF calcula su rentabilidad, su reparto por países y sectores y la lista de órdenes que tendrías que dar a tu bróker para rebalancearla. En la versión gratuita tienes una cartera y una lista; las simulaciones con datos históricos y los avisos automáticos son de pago.
La app de JustETF, disponible en España para iOS y Android, replica el buscador y añade alertas de precio por notificación y el análisis de asignación de la cartera por países, sectores y valores. Para consultar una ficha desde el móvil es más cómoda que la web.
Errores frecuentes al usar JustETF (y cómo evitarlos)
- Entrar en el buscador, ordenar por rentabilidad a un año y quedarse con el primero. Dos ETFs que replican el mismo índice tienen rentabilidades casi idénticas, así que, si uno aparece muy por encima, suele ser porque replica otro índice, cotiza en otra divisa o empezó en otra fecha. La pregunta que debes hacerte es cuál replica el índice que quieres al menor coste y con suficiente tamaño.
- Confundir las clases de participación. Un mismo ETF puede tener versión de acumulación y de distribución, en dólares y en euros, con y sin cobertura y cada una tiene su propio ISIN y su propio patrimonio. Por ejemplo, el JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF tiene una clase en dólares de distribución con 3.656 millones de euros, una clase de acumulación con 110 millones y una clase en euros de distribución con 9 millones. Son el mismo producto con el mismo coste y, sin embargo, la liquidez y la facilidad para comprarlo en tu bróker cambian mucho de una a otra. Antes de comprar, comprueba que el ISIN de la ficha coincide con el que te muestra tu bróker.
- Comparar rentabilidades sin fijar la divisa. JustETF calcula todo en euros por defecto, pero si cambias a dólares para mirar un ETF y vuelves a otro sin cambiar, las cifras no son comparables.
- No filtrar por patrimonio ni por edad: un ETF de 9 millones de euros y seis meses de vida puede tener sentido para la gestora, pero para ti implica más riesgo de que lo cierren o lo fusionen y peor horquilla de compra y venta.
- Confundir anuncios con calidad del ETF. Los bloques de «ETF en promoción» y los enlaces «Compra» y «Vende» que aparecen en las fichas son comunicaciones publicitarias de brókers, señaladas como tales. No dicen nada sobre la calidad del ETF.
- Buscar el ticker de un ETF estadounidense y concluir que JustETF está incompleto. Como te explicaba antes, esos productos no se pueden comprar desde Europa y lo que debes buscar es su equivalente UCITS.
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Conclusión: ¿merece la pena usar JustETF para invertir en ETFs?
JustETF es, a día de hoy, una de las bases de datos más completa de ETFs para el inversor europeo y su versión gratuita cubre lo que de verdad importa: buscar por índice, filtrar por coste, tamaño, réplica y distribución, leer la ficha con sus documentos oficiales y comparar varios productos en paralelo. Las guías de inversión ayudan a quien aún no sabe qué índice quiere y las listas de seguimiento y la cartera sirven para hacer seguimiento sin pagar.
Lo que JustETF no hace es decidir por ti. Muestra miles de productos con los mismos datos y deja que seas tú quien fije los criterios. Por eso conviene entrar con una pregunta concreta, usar los filtros para descartar y no para descubrir, y terminar siempre en el KID y en el ISIN antes de dar la orden a tu bróker.
Opinión personal de Andrea: lo que JustETF me ha enseñado sobre elegir bien un ETF
Cuando empecé a invertir, encontrar información sobre un fondo era un trabajo en sí mismo. Hoy ocurre lo contrario: herramientas como JustETF te ponen delante cuatro mil productos (literalmente) con decenas de datos cada uno y la dificultad está en saber qué hacer con tanta información. En mi experiencia, más datos no dan más claridad si antes no hay un criterio.
Estas plataformas agregan información, por lo que siempre es buena contrastar con la documentación oficial del ETF que nos interese antes de invertir para asegurarnos de que tenemos información 100% fiable (sobre todo en relación a comisiones y similares).
Por eso pienso que una herramienta de este tipo funciona mejor cuando la usas con un objetivo claro en mente y sabiendo muy bien qué estás buscando, mientras que si la conviertes en un lugar al que volver cada semana a ver qué sucede en los mercados, no suele ser lo ideal.
Los mercados premian la paciencia y castigan la actividad innecesaria. Un buscador muy bueno puede convertirse, sin querer, en una invitación a estar investigando constantemente nuevas ideas de inversión, muchas de las cuales quizás no encajan con tu propio perfil y objetivos.
Al final, JustETF hace muy bien su parte, que es ordenar con precisión todo lo que existe a nivel europeo y ofrecerte información detallada, fiable y actualizada sobre multitud de ETFs. La parte que sigue siendo nuestra es saber elegir con criterio dentro de una estrategia global bien planteada. Y esto conviene tenerlo claro antes de abrir el buscador.
Y con esto ya sabes mi opinión sobre el tema. Ahora me encantaría leer la tuya en los comentarios.
Hasta el próximo artículo, ¡te deseo unas muy felices inversiones!
Preguntas frecuentes sobre JustETF
Depende del país en el que tributes, así que conviene confirmarlo con la normativa local o con un asesor.
En términos generales, con un ETF de distribución tributas por los dividendos cada año que los recibes, mientras que con uno de acumulación solo tributas por la ganancia cuando vendes.
Esa diferencia hace que la acumulación suela ser más eficiente para quien invierte a largo plazo y no necesita rentas.
JustETF muestra la política de distribución en la cabecera de cada ficha y permite filtrar por ella.
Sí, por defecto JustETF muestra la rentabilidad total, que incluye los dividendos aunque el ETF los reparta.
Así puedes comparar de forma justa un ETF de acumulación con uno de distribución del mismo índice.
Las cotizaciones se muestran con 15 minutos de retraso o con el valor liquidativo diario que publica la gestora.
Los datos de composición se actualizan con periodicidad mensual.
Un ETF es un fondo de inversión cotizado, un ETC es un título de deuda respaldado por una materia prima física y un ETN es un título de deuda sin ese respaldo.
La diferencia importa por el riesgo: el patrimonio de un ETF está separado del emisor, mientras que un ETN depende de la solvencia de quien lo emite.
Bajo la normativa UCITS un fondo no puede concentrarse en una sola materia prima, y por eso el oro o la plata se compran a través de ETCs.
JustETF permite filtrar por los tres tipos.
Lo normal es que no cotice ahí: en el momento de escribir este artículo solo 4 de los 4.014 productos del buscador cotizan en Madrid, frente a 2.908 en Xetra.
La mayoría de brókers que operan en España dan acceso a Xetra, a la Bolsa Italiana o a Londres, donde cotizan casi todos los ETFs UCITS.
En el apartado «Bolsa de valores» de la ficha verás en qué plazas y en qué divisa cotiza cada ETF.
Elige la plaza que tu bróker cubra con menor comisión y en euros si quieres evitar el cambio de divisa en la compra.
Significa que el fondo presta temporalmente parte de las acciones o bonos que tiene en cartera a otras entidades a cambio de una comisión.
Esa comisión mejora ligeramente la rentabilidad del ETF y ayuda a compensar sus gastos.
A cambio introduce un riesgo de contraparte, que la normativa UCITS limita exigiendo garantías por el valor prestado.
JustETF indica si el ETF presta valores en la tabla «Detalles de replicación» del apartado básico.
No, JustETF es una plataforma de información y no un bróker.
Los botones «Compra» y «Vende» de cada ficha redirigen a brókers con los que la plataforma tiene acuerdos comerciales.
Para invertir necesitas una cuenta en un bróker que dé acceso a alguna de las bolsas en las que cotiza el ETF, que puedes ver en el apartado «Bolsa de valores» de la ficha.
Lo habitual es buscar el ISIN en tu bróker y comprobar que coincide.
Sí, aunque con una limitación importante: solo recoge los ETFs autorizados para su venta en Europa.
Si tu bróker te da acceso a ETFs domiciliados en Estados Unidos, no los encontrarás en JustETF.
Aun así, la plataforma es útil para comparar índices, entender los métodos de réplica y estudiar la composición de un producto.
Si tu bróker ofrece ETFs UCITS cotizados en Europa, JustETF te sirve exactamente igual que a un inversor europeo.
8 comentarios en “Tutorial de JustETF: cómo usar la plataforma para encontrar y comparar ETFs”
Hola Andrea.
Muy instructivo el video. Hasta ahora, me daba cierto reparo invertir en ETF, pero creo que es una muy buena opción.
No me queda claro si el ETF es de acumulación, ¿se pagan impuestos cuando se reparten dividendos como en las acciones?
Otra duda que tengo es por qué mercado hay que decantarse si un ETF está, por ejemplo, en la bolsa italiana y la alemana.
Un saludo.
Hola José Miguel :-), ¡muchas gracias! por dejar tu comentario y valoración sobre el post publicado por parte de Andrea. Respecto a tu consulta, existen muchos tipos de ETFs, pudiendo ser acumulativos o no serlos. A continuación compartimos contigo un enlace a un artículo sobre ETFs https://www.elclubdeinversion.com/que-son-los-etfs/ que te será de gran ayuda para resolver todas tus dudas. Esperamos haberte podido ayudar. Un saludo.
Fantástico video. Que fácil es todo cuando lo explicas tú. Gracias.
¡Muchas gracias!a ti Bernard 🙂 por tus palabras y por tus palabras hacia Andrea y el vídeo publicado por ella. Un saludo.
Muy buen vídeo. No conocía la plataforma y me ha parecido muy útil. Por cierto, me sale la información en castellano (a veces con una traducción un poco extraña) lo cual es muy bueno al menos para mí.
He realizado tu curso ARALP, que recomiendo, y se que voy a dar muy buen uso a este tutorial. Gracias por compartir tus conocimientos de esta forma tan accesible para todos.
¡Muchas gracias! a ti Bárbara 🙂 por compartir tu experiencia y valoración sobre el Curso ARALP y por tu comentario sobre la plataforma. Nos alegra mucho leer que el artículo de Andrea te haya sido de gran ayuda. Un saludo.
Gracias Andrea por esta magnífica explicación, no tenia idea de los ETFs voy a seguir indagando a cerca de este tipo de inversiones
Un abrazo
¡Muchas gracias! Ricardo 🙂 por tu valoración sobre el artículo publicado por parte de Andrea. Nos alegra mucho que así sea. Un saludo.